Потерять все деньги за один день: 5 ошибок начинающего инвестора

Вот топ-5 ошибок, которые способны привести к потере всех вложенных средств буквально за один день.

1. Торговля с плечом

Торговое, или кредитное плечо – это отношение размера личных средств инвестора к сумме заемных средств, полученных у брокера. С помощью плеча трейдер может заключать более крупные сделки, чем те, которые он мог бы совершить на собственные средства. Размеры плеча зависят от ставки риска актива и могут быть разными — от 1:2 до 1:100 и т. д. Например, если сумма займа больше депозита инвестора в 200 раз, то говорят о кредитном плече 1:200. Чтобы получить кредитное плечо, необходимо иметь на депозите некую сумму в качестве залога. Размер суммы определяет брокер.

Торговать с плечом пытаются новички, удачно вложившиеся вдолгую. Они решаются на более рискованные торги с помощью спекуляций, и мысль о том, что с плечом прибыль может оказаться намного больше, выглядит для них особенно привлекательно. Нередко брокеры предлагают огромные плечи — 1:100, 1:500, 1:1000, заманивая тем, что, вложив $1 тысячу, клиент сможет оперировать на рынке суммами в $10 000, $500 000 и даже в $1 миллион.

О том, что в случае падения котировок убыток инвестора растет кратно плечу, мало кто задумывается: при плече 1:100, если цена изменится всего на 1% — человек потеряет все деньги. Что такое 1% при цене доллара в 77,40 рублей? Это всего 74 копейки. При плече 1:1000 движение на 0,1 % против инвестора — это слив депозита. Мало того, высок риск остаться в долгу и перед брокером. В 2016 году в Казани некий трейдер в надежде на быструю прибыль инвестировал с плечом 6 миллионов рублей, доставшиеся ему в наследство, а в результате остался должен брокеру 15 миллионов рублей. Пример более, чем красноречивый.

Еще одна опасность кредитного плеча в том, что брокер может закрыть позицию принудительно, если активы инвестора просядут ниже фиксированного уровня маржи. Это оказывает на начинающего трейдера определенное психологическое давление и заставляет его действовать неразумно в надежде избежать подобной ситуации.

2. Покупать дорого, продавать дешево

Ситуация в этом случае выглядит так: инвестор приходит на рынок, наблюдает за ценой конкретной акции. Цена начинает расти, инвестор думает: «Отлично! Я покупаю!». А буквально сразу после сделки, как будто по закону подлости, (но на самом деле, по закону рынка), цена начинает идти вниз. Инвестор ждет, что она вернется, а она продолжает падать. В итоге инвестор решает продать акции, и, конечно, продает их дешево. И именно в этот момент цена вновь разворачивается и идет вверх. Инвестор снова ждет, снова покупает «наверху» и так несколько раз, постепенно уходя в убыток. 

Вот яркий пример – вполне опытный инвестор проделал нечто подобное несколько раз за прошедший год. При просадке акций он запаниковал, решил все продать и вложить в облигации. При росте рынка – очередная паника, продажа облигаций и новая покупка акций. Однако рост не продолжился, и уже через несколько дней он снова их продал и вложился в наиболее просевшие бумаги, рассчитывая на новый рост. Но на фоне ограничений в Европе акции просели еще больше, он снова продал их и вывел кэш, вложил в доллары. В итоге к сентябрю он получил минус 30 % от начала года. Для неопытных инвесторов результат может оказаться еще печальнее.

3. Продажа активов при их падении

Нередко начинающие инвесторы в момент падения начинают сильно нервничать, пытаются быстрее сбросить дешевеющие акции и скупить, например, дорожающую валюту. Это весьма рискованное решение, поскольку очень высока вероятность того, что сделка состоится на дне рынка, и инвестор потеряет солидную сумму. Если активы падают, то не стоит торопиться с продажей, сначала нужно проанализировать, чем именно вызвано падение и, если есть предпосылки к восстановлению, (а они в большинстве случае есть, вопрос лишь во времени), докупать этот инструмент, пока он стоит дешевле. Опытные инвесторы именно так и поступают. Еще один тактический ход для непрофессионала – вообще ничего не предпринимать, а сидеть в имеющихся активах и ждать, пока рынок не успокоится.

4. Торговля против рынка

Нередко новички пытаются ловить точки разворота тренда и торговать против рынка – входят в длинные позиции на уровне нового минимума или открывают короткие на новом максимуме. Аргументами для такой стратегии чаще всего является уверенность в том, что «именно сейчас слишком дорого/дешево, рынок с этого уровня обязательно развернется». Борьба с трендом достаточно рискованное занятие, особенно на коротких позициях — если цена идет вверх, держать их определенно не стоит. Начинающие трейдеры к тому же предпочитают не выставлять заявку для ограничения убытка (стоп-лосс) в случае разворота рынка, а увеличивать объем позиции даже при явном движении рынка в сторону тренда, увеличивая тем самым и убытки. Такая стратегия нередко приводит полной потере депозита. 

Кроме того, торговля против рынка требует использования краткосрочных стратегий, постоянного нахождения в рынке и тщательного его анализа. Начинающие инвесторы не всегда умеют это делать, подобная ситуация вызывает у них эмоциональный дискомфорт и напряжение. В итоге торговля идет буквально на пике эмоций, а не строится на рациональном расчете, что неизбежно приводит к печальному результату.

5. Торговля на заемные средства, например, на банковский кредит

Хотя эта ошибка и не приведет к мгновенной потере денег, она настолько распространена, что не упомянуть ее просто нельзя. Многие новички, особенно добившиеся первых успехов, берут деньги в долг, чтобы быстро увеличить капитал. Они считают, что быстро окупят вложенное, выведут деньги, закроют долг перед банком, а разницу оставят себе. Однако, практика показывает, что вероятность уйти в минус в этом случае очень высока. Даже если удастся оформить потребительский кредит под 15-20 % годовых, то только лишь для того, чтобы избежать убытка, потребуется найти стратегию, дающую как минимум равноценный годовой доход. А для того, чтобы оказаться в «плюсе», скорее всего, придется выбирать рискованные стратегии.

При этом долг по кредиту всегда имеет фиксированный срок выплаты, и нет никакой гарантии, что на протяжении этого времени акции будут постоянно расти. Если кредит, взятый на инвестиции, не сможет себя оправдать, то закрывать его придется из собственных средств. Или даже с помощью нового кредита. Возникает долговая яма, выбраться из которой, скорее всего, будет непросто. 

И есть еще одна распространенная и не менее фатальная ошибка начинающего инвестора – паническая боязнь ошибиться. Ошибки неизбежны, но вот соотношение правильных и неправильных решений может быть разным. Опытный инвестор тем и отличается от новичка, что выгода, полученная от принятия грамотных решений, значительно превосходит убыток от ошибочных.

Читайте также:

Комментарии
Начальник участка, Волгоград
Виктор Москалев пишет:
Алексей Уланов пишет:
Типа: "уже сегодня я крутил хвосты верблюдам в Эмиратах изучая их на предмет применения промышленных тормозов, а что будет завтра страшно представить, дайте еще денег!!!".Евгений, вера в чудо (вундер вафлю) не требует доказательств в виде отчетноти. Подавляющая часть инвесторов должна быть разорена прохвостами. Такова жизнь. 

Опубликую кусок из брокерского отчета, который мне предоставляет система  альфа-директ. Это за два года фин результат с мая 2019 по текущую дату 2021. Не подумайте, что я столь обеспечен, что могу отвлечь два миллиона рублей на игру на бирже. Там половина кредитная. Я набрал кредитов, чтобы вложить деньги в биржевые спекуляции (они же инвестиции). Пока эта стратегия прекрасно работает. 747 тыс это результат по закрытым позициям. 145 тыс положительный результат по тем позициям, что еще не закрыты. Всего из 2 миллионов трехсот тыс вложенные деньги 1483 и эти деньги тоже были не мои изначально, а взяты у банков. То есть деньги из ничего, из продажи своей готовности взять риск.  По крайней мере 900 тыс по этим данным плюс (из чего надо вычесть проценты, которые я заплатил за пользование кредитами это около 150 тыс.)  Очень большая часть денег заработана на Тесле. И причем я увеличил ставки на Теслу. Расчитываю что до конца этого года она вырастет еще на 50-100%. А может быть упадет в ноль, если Вы окажетесь правы? 

 

Я не специалист по этим эмитентам. Но перед тем как глобально слить ту или иную компанию ее начинат "пиарить" количество публикаций, новостей, упоминаний вырастет в 3-10 раз. Это значимый маркер - кто то из крупняка пропалатил выход из капитала. И это шанс выскочить на волне. 
Глобально надо инвестировать биотехкомпании которые понятно чем занимаются: лекарства, горомны, пептиды, семена, удобрения, породистые линии бактерий, вирусов, насекомых и пр. 
А так Вы рискуете и ставите все на навык "умение вовремя выскочить". Упадет Тесла или нет мне не ведомо, но финансовые показатели компании ее тянут вниз, а гений пиара Илон Маск вверх (этот человек гениален в области технологического пиара).

Директор по маркетингу, Москва
Алексей Уланов пишет:
А так Вы рискуете и ставите все на навык "умение вовремя выскочить". Упадет Тесла или нет мне не ведомо, но финансовые показатели компании ее тянут вниз, а гений пиара Илон Маск вверх (этот человек гениален в области технологического пиара).

Они вчера опубликовали отчет. Прибыль 580 миллионов долларов, рост продаж 78%. Все идет так как и должно идти для компании на растущем рынке. Они захватили рынок, теперь рынок растет и другие игроки в него включаются, что приводит к снижению доли рынка Теслы, но на сколько снижение? С 71% до 68 у них снизилась доля американского рынка электромобилей. 

Я думаю что в течение 10 лет их доля дальше будет сокращаться, ее будут выедать уже определившиеся догонять лидеры это Фольцваген, БМВ, Форд, Вольво. В итоге примерно доля Теслы составит в 2030 году 30% рынка электромобилей, который составит 70% всех продаж индивидуальных средств передвижения. Автомобили с ДВС останутся только в отдельных случаях и в отдельных странах. То есть сформируется классическая олигополия, в которой правят бал всего несколько компаний. И они производить будут на весь мир. В такой ситуации прибыль Теслы будет многократно выше сегодняшних 500 миллионов за квартал. В десять или сто раз выше. И это значит, что цена акций будет еще в разы выше чем сейчас. Но не в десять раз, потому что ожидания уже заложены, а в два, три, четыре раза выше чем сейчас через десять лет. 

Так я это вижу исходя из моего понимания влияния эффекта масштаба, цифровизации (Тесла это беспилотный авто уже сейчас) электрофикации, то есть трендов, которые разгоняются на наших глазах. Пэтому у меня 24% инвестиций вложено в Теслу, а остальное по разным компаниям, в том числе в конкурентов Теслы, коими я считаю Фольцваген, БМВ, Форд и индийскую Тата. 

Причем регулярно появляющиеся новости об очередном убийце теслы полностью коррелируют с опытом появления таких же новостей об убийцах айфона ранее. То есть все стремятся сожрать долю рынка лидера и сделать продукт лучше и им даже это удается. Но одно дело сделать один экземпляр и другое масштабировать. Барьер масштабирования подавляющему большинству новых игроков и новых моделей уже не удастся преодолеть. Поздно. Надо было раньше включаться. А теперь, когда Тесла достигла прибыли и захватывает рынок то ее преимущество становится подавляющим. С ней спорить теперь могут только равные, такие же монстры, это фольцваген в первую очередь. Фольцваген думаю захватит процентов 20 рынка. Остальные все меньше.  Потому что нужны огромные ресурсы чтобы догонять и хорошие стартовые позиции. А это мало у кого есть. И у всех производителей еще есть старые фонды, с которыми надо думать что делать. 

Генеральный директор, Москва
Константин Комшуков пишет:
Евгений Равич пишет:
Константин Комшуков пишет:
Евгений Равич пишет:
Алексей Уланов пишет:

К примеру Вы продаете на рынке электромашинки на 500 000долларов. Тратите при этом 750 000 долларов. Поскольку Инвесторы Вам верят и это подтверждается растущим курсом акций Вы помимо машин продаете еще на 500 000 долларов ценных бумаг и показываете прибыль по итогам и даже платите дивиденты. 

Как вы показываете прибыль, если у компании ее нет?

Как это нет? Есть за счёт прочих доходов от продажи ценных бумаг.

Инвесторы это видят. Мало ли прочих доходов. Если Вы продали чужие ценные бумаги и что-то при этом заработали - замечательно. Ваш основной бизнес, впрочем, лучше от этого не стал. Если речь о доп. эмиссии своих собственных бумаг - интересно, что было в проспекте.

Вопрос вполне обычный, задается каждый день: если Ваш основной бизнес - убыточен, чем Вы порадуете инвесторов? Или менеджмент пора менять? Вера инвесторов - да, но все имеет границы.

Мог бы долго объяснять. Но в место этого приведу простой пример. У нас на портале есть один одиозный и эксцентричный сообщник из славного города на Неве, который, судя по отчетности, за 9 месяцев своей предпринимательской деятельности заработал 170 тыс. руб. чистой прибыли. Рентабельность по ЧП менее 1%. При этом он уже собирается лететь на собственном бизнес-джете в собственные Эмираты, а также считает, что с абсолютным большинством сообщников ему можно даже не здороваться. 

Одним словом, прибыль - это показатель бухгалтерской отчётности. Опираться на него может лишь консервативный инвестор. Вымирающий вид, имеющий при себе три шекеля. Причем даже не понятно как он умудрился раздобыть эти жалкие три шекеля.

Инвесторы сами разберутся, во что им легче поверить.

У меня был совсем узкий вопрос к Алексею о том, как бы он в своем примере показывал прибыль <от основной деятельности - нужно было бы сразу добавить> при продаже неких ценных бумаг.

1 3 5
Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи
Статью прочитали
Обсуждение статей
Все комментарии
Дискуссии
Все дискуссии
HR-новости
Исследование Kelly Services: как изменился процесс трудоустройства после пандемии

Несмотря на пандемию, работодатели старались сделать процесс поиска работы и трудоустройства максимально комфортным и понятным.