Как заработать на аукционах по банкротству

В этой статье я поделюсь пошаговым алгоритмом для инвестора и расскажу, как моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 2,4 млн руб. или 543% годовых.

Для начала расшифруем специальные термины:

  • ДЗ – дебиторская задолженность юридического лица. Она же – дебиторка (на сленге участников аукциона). Она же – долг ООО перед кредиторами.
  • Лот – минимальное количество актива, которое можно купить или продать за один раз.
  • КУ – конкурсный управляющий ООО. Антикризисный менеджер в период банкротства ООО.
  • Взыскание (возврат) долгов — процедура взыскания дебиторской задолженности ДЗ включающая в себя: досудебную, внесудебную и судебную стадию взыскания и последующее исполнительное производство.

Алгоритм состоит из шести шагов:

1. Поиск долга юридического лица (дебиторской задолженности)

История эта началась 15 июля 2018 года. В тот день я, изнывая от жары, настойчиво просматривал пятнадцатую по счету ДЗ.

Неумолимая статистика твердит о том, что 98% долгов юридических лиц на просторах России для взыскания негодные, «пустышки». Четырнадцать предыдущих таковыми и оказались. Читая условия следующего лота, я, медленно приподнимаясь в кресле, не верил своим глазам. На экране вырисовывался самородок. Моё восхищение и радость поймёт только тот, кто на протяжении полугода самозабвенно перелопачивает тысячи лотов, плюётся, бросает анализировать, ругает последними словами конкурсных управляющих (далее КУ), которые выставляют на торги откровенный мусор, чтобы как-то оправдать перед Советом кредиторов свою зарплату.

Мгновенно отправил запрос в адрес КУ, на его почту и стал с вожделением 17-летнего парня, ждать ответ. Естественно на сегодняшний день моя проработка и глубокий анализ оставшихся девяносто девяти дебиторок закончились.

День жду, ответа нет. Следующий жду — тот же результат.

Я всегда отправляю запрос КУ с функцией подтверждения прочтения моего письма адресатом. И ставлю 5 дней срок напоминания мне, если на письмо нет ответа.

Радость пришла на третий день нестерпимого ожидания. Я получил подтверждение ликвидности лота.

2. Всесторонний анализ дебиторской задолженности

Без этого пункта покупать ДЗ, значит пальцем тыкать в небо и в конечном итоге оплатить кота в мешке. Это, как правило приводит к потере в лучшем случае задатка за лот, а в худшем суммы, которую вы выделили на лот ДЗ. Я с помощью своего сайта дебиторки.рф делаю профессиональный анализ ДЗ и провожу рассылку ликвидных лотов по базе лиц, участвующих в покупке ДЗ в течении последних трех лет.

Я знаю необходимость проведения предварительного изучения ликвидности, а другими словами будущей 100%-ной возможности взыскания долга.

За 4 года своей деятельности разработал критерии ликвидности ДЗ, которые позволяют надеяться на будущее успешное взыскание долга стороннего ООО. Выкладываю их для вас.

3. Критерии ликвидности долга юридического лица

ДЗ юридического лица должна иметь следующие параметры ликвидности:

  • Желательно действующие номер телефона, почтовый адрес и сайт компании;
  • Информация о Должнике мелькает в поисковиках;
  • Должник является действующим предприятием;
  • ООО не должно быть банкротом;
  • ООО не должно быть в стадии ликвидации, либо реорганизации;
  • Приветствуется участие в действующих государственных контрактах;
  • ООО не должно иметь задолженностей перед налоговой инспекцией;
  • Должник не должен иметь юридический адрес массовой регистрации;
  • Его директор не в категории «массовый»;
  • Иск к должнику обязательно должен иметь категорию «просуженный»;

Пример подтверждения ликвидности долга в результате всестороннего анализа реального лота

Открытый аукцион

Дебиторская задолженность ООО «ГарантСтройЭксперт» - 49709,03 руб.
Регион: Алтайский край

Иски к должнику: 39 539 руб. 52 коп. суммы неосновательного обогащения и 10 169 руб. 51 коп. процентов за пользование.

Должник: ООО "СТРОЙГАРАНТ" (ИНН: 2222795753) (на ЕФРСБ)
Адрес: Алтайский, Барнаул, Крупской, 143
Регион: Алтайский край
Дата торгов: 13.04.2018 08:00

О компании: Общество с ограниченной ответственностью «ГарантСтройЭксперт»

1. Реквизиты компании: ИНН 2225091811
2. Юридический адрес компании
3. Фактический адрес компании: (совпадение с юридическим) да
4. Виды деятельности: Строительство жилых и нежилых зданий.
5. Дата регистрации компании: Зарегистрирован 30.01.2008, действующий+
6. Используемая система налогообложения: использует УСНО
7. Директор: Директор Руднев Максим Александрович
8. Численность сотрудников
9. Телефон: 8 (3852) 26-60-10
10. Сайт: гарант22.рф .
11. Учредители компании: Руднев Максим Александрович,он же директор
12. Связь с другими компаниями: нет
13. Филиалы компании: нет
14. Уставной капитал (тыс. рублей): 12

Финансовый анализ: прогнозируемый рост дохода на 2018 год: + 36%

Результаты деятельности за предыдущие годы:

Эффективность: высокая.
Доход собственника выше среднего (70 коп. на вложенный рубль).
Рентабельность имущества (68%) выше среднеотраслевого значения (2%) по отрасли «Строительство».
Рентабельность продаж (292%) выше среднеотраслевого значения (6%) по отрасли «Строительство».

Имущественное положение: нормальное.
Управление оборотными активами стало более экономным: долги покупателей стали собираться на 14% быстрее.
За последний год имущество выросло на 36% (с 867 тыс. руб. до 1182 тыс. руб.), что увеличило потенциал предприятия.
На долгосрочное развитие средств не выделено.

Финансовое положение: хорошее.
Платежеспособность высокая: оборотные активы (источники погашения обязательств) больше обязательств на 5273%.
Угрозы финансовой зависимости нет: заемные средства в балансе (2%) не превышают собственные.
Обеспеченность текущей деятельности собственными средствами хорошая (98%> 30% суммы оборотных активов)

Надежность компании: выше среднего.
Суды (истец, ответчик, исполнительные листы): отсутствуют исполнительные производства.

Факторы для успешного взыскания:

  • Наличие телефона и сайта, что очень хорошо для взыскания.
  • Отличные экономические показатели.
  • Наличие гос. контрактов.
  • Надежность ООО выше среднего.
  • Иск к должнику только наш.

Рекомендации для покупки ДЗ: очень высокая вероятность взыскания.

План взыскания:

  • Предложение заключения мирового соглашения после процедуры правоприемства долга с дисконтом от 10% до 30%.
  • Полное взыскание.
  • Банкротство должника.

Выбранная мною дебиторская задолженность полностью отвечала всем перечисленным критериям ликвидности долга.

4. Покупка лота

Наступила важная фаза сделки. Вопросы на которые важно найти ответы этом этапе:

  • По какой цене покупать лот?
  • На каком периоде публичного предложения?
  • Как сделать так, чтобы организатор торгов не узнал мою цену?
  • И не сорвал покупку?

Опыт, приобретенный мною за 4 года деятельности на этом поприще, позволил мне принять правильные решения и победить в торгах. Выкладываю для вас протокол торгов:

Однако победа в аукционе считается окончательной только после взыскания долга.

5. Взыскание долга

Нет взыскания — нет дохода от всей сделки. На этом этапе гибнут надежды и мечты 97% участников покупки чужих долгов. Как-то на просторах интернета я ознакомился с письмом двух поварих. Они купили долг ООО на общую сумму 12 млн. Потратили 500 тыс. общих денег.

ООО через месяц обанкротилось. И поварята наивно просили конкурсного управляющего вернуть им 500 тысяч кровных, заработанных ими в поте лица, денег. Но эти злосчастные полмиллиона ушли уже в конкурсную массу должника. И таких примеров на торгах по банкротству не счесть.

Вывод: инвестировать только с профессионалами аукционов по банкротству.

Вернемся к моему повествованию.

6. Претензия должнику (Уведомление должника о том, что я выиграл лот)

В претензии я указал величину выигранного долга и ряд параметров, главным из которых был рассказ о тех компаниях, в которые по моему мнению должник может перевести активы своей ООО.

В конечном итоге именно эта информация сыграла основную роль в быстром окончании взыскания долга.

Через неделю после получения уведомления мне позвонил один из учредителей компании и мы, долго не торгуясь, договорились подписать мировое соглашение.

В доказательство изложенного в статье материала прилагаю сканы фрагмента мирового соглашения и копию оплаты долга:

19 декабря 2018 г. завершилось рассмотрение мирового соглашения, о котором я рассказываю в статье.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ об утверждении мирового соглашения:

Вот так моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 3,7 миллиона.

Стоит еще отметить, что мы перечислили на счет инвестора 1.239 миллиона, потраченных на оплату лота, а также прибыль, которую инвестор получил по договору со-инвестирования равную одному миллиону рублей.

Если использовать формулу доходности:

То мы заработали 543% годовых!

Если вы заинтересованы в доходном инвестировании, то обращайтесь:

Александр Верхошинский, владелец проекта дебиторки.рф


Узнать больше о возможности инвестирования в торги по банкротству вы можете на сайте дебиторки.рф

Партнерский материал

Комментарии
Нач. отдела, зам. руководителя, Москва

О таких персонажах Талеб хорошо написал в антихрупкости ("рискуя собственной шкурой").
Все это замечательно, вот только цифры притянуты за уши чтобы покрасивее были. Если я правильно понял, то некий лох^W инвестор заплатил 1,3 ляма за кота в мешке, который вы ему красиво преподнесли. Потом компания не обанкротилась и вы с нее поимели 3,7 лямов, из которых 1,3 вернули лоху^W инвестору, и сверху накинули еще 1 лям (75% от вложенной суммы). В итоге лох^W стал ынвестором а не поварихой, а могло бы быть наоборот.

А компания заработала 1,3 ляма за 4 месяца, что примерно 300К в месяц на команду. Не густо.
Учитывая что вы цифры как попало переводите могу ошибаться, поправьте если я не прав.

Экономист, Москва
Сергей Рябенко пишет:
Все это замечательно, вот только цифры притянуты за уши чтобы покрасивее были. Если я правильно понял, то некий лох^W инвестор заплатил 1,3 ляма за кота в мешке, который вы ему красиво преподнесли. Потом компания не обанкротилась и вы с нее поимели 3,7 лямов, из которых 1,3 вернули лоху^W инвестору, и сверху накинули еще 1 лям (75% от вложенной суммы). В итоге лох^W стал ынвестором а не поварихой, а могло бы быть наоборот. А компания заработала 1,3 ляма за 4 месяца, что примерно 300К в месяц на команду. Не густо.Учитывая что вы цифры как попало переводите могу ошибаться, поправьте если я не прав.

Полагаю, данный бизнес работает несколько по-другому: фирма, выступающая от имени инвестора, заранее располагает информацией о счетах должника и количестве денег на этих счетах. Другое дело, что такую информацию официально нельзя получить без решения суда. Впрочем, это лучше, чем возвращать долги, так сказать, методом "грубой силы", например. Гуманнее как-то.

Аналитик, Московская область
Константин Комшуков пишет:
Сергей Рябенко пишет:
Все это замечательно, вот только цифры притянуты за уши чтобы покрасивее были. Если я правильно понял, то некий лох^W инвестор заплатил 1,3 ляма за кота в мешке, который вы ему красиво преподнесли. Потом компания не обанкротилась и вы с нее поимели 3,7 лямов, из которых 1,3 вернули лоху^W инвестору, и сверху накинули еще 1 лям (75% от вложенной суммы). В итоге лох^W стал ынвестором а не поварихой, а могло бы быть наоборот. А компания заработала 1,3 ляма за 4 месяца, что примерно 300К в месяц на команду. Не густо.Учитывая что вы цифры как попало переводите могу ошибаться, поправьте если я не прав.

Полагаю, данный бизнес работает несколько по-другому: фирма, выступающая от имени инвестора, заранее располагает информацией о счетах должника и количестве денег на этих счетах. Другое дело, что такую информацию официально нельзя получить без решения суда. Впрочем, это лучше, чем возвращать долги, так сказать, методом "грубой силы", например. Гуманнее как-то.

Константин я Согласен с вами. Но не с Сергеем.

Нач. отдела, зам. руководителя, Москва

Александр, так а с чем не согласны? Если я цифры неправильно посчитал, то поправьте, я в этих делах не силен. Если цифры правильные то вы не согласны что 300 тыс в месяц на команду это такой себе заработок? Или не согласны что заплатить 1,3 ляма за кота в мешке чтобы иметь шаткие шансы получить их назад +75% за риски это стремная стратегия?
Или просто "ой все..."? :)

Нач. отдела, зам. руководителя, Москва

Кстати заголовок не просто подтасовка цифр а ложь. Заработать 500% это значит получить 5х прибыль, а вы на вложенные 1,3 млн получили чистыми от предприятия 2,4 млн, т.е. не дотягивает даже до 200%. Но если конвертировать в бананы по курсу племени Ятамачи, а потом назад по курсу племени Тамогочи, то можно получить хоть 1000%. Но в заголовке все равно ложь.

Аналитик, Московская область
Сергей Рябенко пишет:

Кстати заголовок не просто подтасовка цифр а ложь. Заработать 500% это значит получить 5х прибыль, а вы на вложенные 1,3 млн получили чистыми от предприятия 2,4 млн, т.е. не дотягивает даже до 200%. Но если конвертировать в бананы по курсу племени Ятамачи, а потом назад по курсу племени Тамогочи, то можно получить хоть 1000%. Но в заголовке все равно ложь.

Прежде чем обвинять во лжи, потрудитесь посчитать % ГОДОВЫХ (доходность сделки) формула расчёта которой в конце статьи, а не заработанный % на сумму инвестирования

Директор по производству, Украина

Надо бы подправить формулу в статье. Чтобы по ней рассчитывалась либо доходность суммы вложения, либо прибыльность оной.

Тогда:

  • Доходность = (Доход / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%.
  • . . . Её расчет: (2239111 / 1239111) * (365/122) * 100% = 541%
  • Прибыльность = (Прибыль / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%.
  • . . . Её расчет: (1000000 / 1239111) * (365/122) * 100% = 265%
Экономист, Москва
Владимир Зонзов пишет:
Доходность = (Доход / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%. . . . Её расчет: (2239111 / 1239111) * (365/122) * 100% = 541%Прибыльность = (Прибыль / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%. . . . Её расчет: (1000000 / 1239111) * (365/122) * 100% = 265%

Не могу согласиться на все 100%. Доход - это "все денежные средства, вырученные вследствие продаж товаров/услуг". В данном случае это 3 700 000 руб. Что касается суммы 2 239 111 руб., то в данном случае это сумма пусть и валовой, но все-таки прибыли. Так что, в принципе, все правильно в статье, на мой взгляд.

Аналитик, Московская область
Владимир Зонзов пишет:

Надо бы подправить формулу в статье. Чтобы по ней рассчитывалась либо доходность суммы вложения, либо прибыльность оной.

Тогда:

  • Доходность = (Доход / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%.
  • . . . Её расчет: (2239111 / 1239111) * (365/122) * 100% = 541%
  • Прибыльность = (Прибыль / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%.
  • . . . Её расчет: (1000000 / 1239111) * (365/122) * 100% = 265%

Благодарю за ваши усилия! К сожалению, я уже не имею доступа к статье. Надеюсь на то что УМНЫЕ пользователи сервиса сами посчитают по вашим формулам доходность инвестиций в торги по банкротству!

Аналитик, Московская область
Константин Комшуков пишет:
Владимир Зонзов пишет:
Доходность = (Доход / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%. . . . Её расчет: (2239111 / 1239111) * (365/122) * 100% = 541%Прибыльность = (Прибыль / Сумма вложений) * (365 / К-во дней …) * 100%. . . . Её расчет: (1000000 / 1239111) * (365/122) * 100% = 265%

Не могу согласиться на все 100%. Доход - это "все денежные средства, вырученные вследствие продаж товаров/услуг". В данном случае это 3 700 000 руб. Что касается суммы 2 239 111 руб., то в данном случае это сумма пусть и валовой, но все-таки прибыли. Так что, в принципе, все правильно в статье, на мой взгляд.

Полностью согласен с вами.

Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи
Статью прочитали
Обсуждение статей
Все комментарии
Дискуссии
Все дискуссии