Во что инвестировать?

Я вспомнил сегодня все, во что я когда либо инвестировал деньги и попытался покрутить в голове, какой получается рейтинг эффективности?

На первом месте инвестиции в изучение английского языка. Начал уже после окончания института с очень низкого уровня и изучаю до сих пор. Но за все это время потратил не очень большие деньги на курсы и преподавателей. Окупаемость самая высокая. Не буду говорить про себя, но считаю, что сейчас в Москве уверенное знание английского прибавляет к зарплате больше, иногда в разы, чем платежи за съемные квартиры или даже платеж по минимальной ипотеке. То есть этот интеллектуальный актив монетизируется лучше, чем квартира.

На втором месте МБА, которую я окупил за год, поскольку сразу после окончания нашел новую работу, при найме, я это точно знаю, я сумел выторговать настолько большую прибавку за МБА, что она окупила затраты за один год.

На третьем месте валютные депозиты. Мне с ними всегда везло. Так получалось, что они оказывались наиболее выигрышными. Неудивительно, если принять во внимание, что какие-то свободные деньги у меня появились в конце девяностых, когда курс был 6 рублей за доллар, а теперь он 60 рублей за доллар. Валюта выросла в десять раз да двадцать лет.

На четвертом месте рублевые депозиты. Они приносили некоторый доход, позволяли пережить трудные времена.

На пятом месте инвестиции в недвижимость. Они у меня все, что когда то были, оказались околонулевыми. Ничего я не купил вовремя перед ростом и все с опозданием, все не в те моменты. Околонулевые. Ничего не потерял.

Самые плохие результаты - фондовая биржа. Эксперименты пришлось прекратить из за потерь в 2014 году и переложиться в валютные депозиты, что оказалось правильным. Зафиксировал тогда убыток и слава богу. БОльше пока нет желания ввязываться.

Теперь, когда я думаю о будущем, то приоритеты примерно такие:

1) Изучение английского языка для сына, понятно почему, потому что это монетизируется лучше всего. Инвестиции в поездки за границу с ним, чтобы он получал подкрепление мотивации учить язык.

2) Валютные депозиты.

3) К недвижимости равнодушен потому что не вижу потенциала для роста. Население сокращается. Все, кто хотел перебраться в Москву, уже это сделали. Но все же некоторые спекулятивные идеи иногда возникают.

4) Криптовалюты. Я относился к ним скептически, как и большинство людей, до этого февраля, когда в журнале Наука и жизнь появилась статья, простыми словами объясняющая суть. Я немножко разобрался и не исключаю на будущее такой вариант.

Вот так это видится сейчас. Понятно, что предсказать полностью невозможно.

А у вас какие приоритеты?

Расскажите коллегам:
Комментарии
Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва

Очень доволен своим возвращением к инвестициям на фондовом рынке. В этот раз я решил действовать осознанно, вкладываться с учетом фундаментального анализа, а не только и не столько технического. Вкладываю в ограниченное количество компаний, за развитием которых я способен уследить. Если не понимаю как устроен бизнес компании, то не вкладываюсь. 

Отрабатываю идею новых технологий. Вкладываюсь в Норникель, потому что  никель нужен для литий ионных батарей, в связанный с ним Русал потому что Русал владеет большим пакетом акций Норникеля и потому что алюминий тоже будет востребован в связи с новыми технологиями, а также по цепочке дальше в группу ГАЗ и КАМАЗ. 

Особняком стоит Алроса. Ну я  уверен, что поскольку количество богатых людей растет, то на брилианты будет устойчивый спрос. И у них прекрасные показатели по прибыли. 

При каждой возможности делаю ставки на снижение госкомпаний, особенно ТЭК, Роснефть, Газпром и ВТБ. Делаю их в качестве хеджирования рисков. Если рынок падает, то мне короткие позиции дают некоторый плюс. 

Очень доволен результатами. Больше 15% рост портфеля с сентября прошлого года. Трудно посчитать сколько именно, потому что у меня постоянно в обороте было разное количество денег. Но прибыль замечательная. Особенно в январе. Все растет. А короткие тоже мне удается обычно закрывать с прибылью. Они растут медленнее, компании из ТЭК, чем перечисленные компании из новых отраслей. А когда рынок падает, то я выхожу из позиции с некоторой малой прибылью. Но в целом все растут. 

И при этом я вообще не пользуюсь СМИ для аналитики. Ноль СМИ в моей жизни. Сегодня в порядке исключения послушал радио и понял, что СМИ вредны. Они создают много информационного шума, который мешает анализу реальной ситуации. 

Только соцсети и данные компаний, которые размещаются в разделах для инвесторов. 

Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва

Социальные сети хороши тем, что, если у вас хорошие друзья, то они вам расскажут обо всем важном, что происходит в мире. Не нужно подвергаться массированному обстрелу нерелеватной информацией, которое делают СМИ. 

У меня среди друзей много топ менеджеров в ФБ и этот информационный круг качественнее любого телеканала или радиоканала. Так что я вполне могу полагаться на друзей из ФБ, чтобы быть в курсе всего, чего мне надо знать. 

Еще крайне полезны профильные группы. Такие, где обсуждается будущее городов, транспорта, новых технологий. Поскольку там идет активнейший спор, то там любая позиция рассматривается с разных точек зрения. Это тоже полезный истоник. Ну и executive. Этот портал точно полезен. Спор здесь позволяет достичь лучшего понимания. Вообще активная позиция в интернете ведет к улучшению восприятия трендов и это лучшее владение ситуацией вполне может быть монетизировано через инвестиции на  фондовом рынке. 

 

Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва

Сейчас в России инвестиции на фондовый рынок настолько непопулярны, что вознкла совершенно уникальная ситуация. Дивидендная доходность Норникеля превышает 10%

Банковские вклады дают 6%, а дивиденды у отдельных компаний намного больше. Такого в норме не может быть. Дивиденды должны быть меньше процентов по депозитам, потому что инвестиционный доход на бирже связан еще с ростом курса акций, а курс индексируется по крайней мере со скоростью инфляции. Вклад же не индексируется. 

Но настолько в России люди насторожены к акциям, настолько низкие рейтинги, что акции стоят крайне дешево по отношению к прибыли и дивидендам.  При этом есть нормальные компании, в которые можно вложиться. 

Валерий Андреев +12765 Валерий Андреев Директор по продажам, Санкт-Петербург
Виктор Москалев пишет:
Размышляя какое то время назад над этой ее фотографией, я решил

Отрастить длинные волосы и покрасить их в рыжый цвет. А, что? Глядишь и вырастут продажи меди...

Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва

Ну все прекрасно с идеей вкладываться в технологические компании. У меня рост портфеля за полтора года на 40%. Основные вкладчики в этот рост - Тесла больше тридцати процентов роста портфеля обеспечено ростом Теслы, хотя я долго их собирался покупать и купил только летом прошлого года. 

На втором месте Дюпон, Алкоа и Банк оф америка. Норникель тоже где то рядом и Русал. То есть все кто работает на новую индустрию, кто производит сырье и металлы для нее поднялись в прошлом году. Несмотря на колебания год оказался удачным для инвестиций в технологические компании. 

Что дальше? Я думаю что тренд еще не исчерпан роста технологических компаний. Если год назад мы здесь на этом сайте обсуждали эти темы и я был в меньшинстве а большинство говорило что нефть и газ форева то ведь и в мире также во многом. Рост Теслы многие рассматривают как пузырь и надеются на возрождение старой доброй нефтянки. Значит еще не все переключились, хотя факты явно на стороне инноваторов. Стало быть этот год буду придерживаться прежней стратегии. 

Пролетел с Алросой и Аэрофлотом. Убытки по ним. Признал и закрыл. 

Вообще важный сигнал, который вовремя я считал это события августа 2020. Тогда произошло известное событие с человеком, фамилию которого боится называть президент. И я в этот день, понимая, что это начало волны реакции в России, все российские акции продал и переложился в американские. Это и было ключевым и важным в том что я оказался в прибыли по итогам года. 

Итого работает стратегия полного отказа от российских СМИ и перехода в получении информации только от блогеров. Блогеры на порядок адекватнее дают информацию и это позволяет оперативно принимать нужные решения. 

Российские акции по-прежнему считаю высокорискованными в новых условиях. Их покупать только спекулятивно и при очень красивых фигурах. Волна реакции будет усиливаться до тех пор, пока не произойдет революция и перемена власти. Отсюда высокая волатильность на российском фондовом рынке - это самый вероятный сценарий. Значит игра с корокими целями будет эффективнее по сравнению с долгосрочными стратегиями. 

Интересно выглядят некоторые акции, которые меньше связаны с приближенными к Путину олигархами и не госкомпании, а находятся тоже рядом с технологическим развитием. Например Северсталь. В нее вложился и она дает динамику обещающую на этот год.

Еще хорошая идея оказалась торговать напротив очень загнанными вниз акциями, например автомобильной группы Газ. Я их весь год продавал и покупал на каждом движении, то есть действовал как магазин акций и это сработало. Прибыль такого подхода около 20% годовых. Ну и ожидаю что они могут вырасти в разы, если каким то образом проблема санкций будет решена. У них есть недостаток -низкая ликвидность. Но есть и преимущество. Им падать некуда. Они на дне. И значит это дает некоторую определенность в инвестициях. 

На госкомпаниях, как и в прошлом году, буду стараться зарабатывать на коротких позициях. Только Роснефть в прошлом году принесла мне убытки на коротких позициях. Сбер и Газпром позволили заработать тогда, когда рынок падал во время пандемии. На этот год считаю Сбер подходящей жертвой. На нем шортить будет наиболее интересно потому что все считают его хорошим, а он гнилой внутри. И акции сейчас стоят достаточно много, в отличие от Газпрома, который и так загнан уже вниз и шортить его может быть неинтересно. 

Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва

Заработок на ай ти компаниях оказался очень умеренным. На Фейсбуке немножко и на Микрософте тоже немного. Видимо идея в кризис вкладываться в такие компании была тривиальной и когда я сообразил то покупал уже по высокой цене. Они еще чуть поднялись но большого заработка на них нет. 

Намного интереснее оказалась алюминиевая компания Алкоа. Она как раз испытала перелом в прошлом году, у них был нисходящий тренд и он пошел вверх. Отсюда большой заработок на них. 

Ну про Теслу и говорить нечего. Если бы год назад я вложился в теслу по настощему большой долей портфеля, то был бы обеспеченным человеком теперь. 

Еще вырастут в этом году, так думаю. Буду держать примерно 30% портфеля в Тесле. 

Руководитель группы, Москва

На мой взгляд, перспективно инвестировать в китайские растущие компании в той отрасли, в которой у инвестора есть собственная экспертность

Михаил Кузнецов +7139 Михаил Кузнецов Аналитик, Москва

Инвесторы отвлекитесь на секундочку...

Я думаю, что инвестирование это последняя специальность, которая останется за человеком, после того как все остальные расхватают робаты.

То есть когда нас все пугают, что робаты вытесняют человека из экономического пространства и скоро все станут безработными и ни у кого на земле нет пока ответа на вопрос чем же занять этого несчатного, то вы должны знать что выход существет! Вспомните Кузнецова М. и следуйте этой инструкции..

1. Вас заменяет на работе робат, вы оказываетесь на улице.

2. Вы начинаете откладывать из своего безусловного гарантированного дохода (БГД) на первичную инвестицию, паралельно анализируя рынки. Конечное решение при этом будете принимать Вы , но не робот.

3. Производите инвестицию.

Почему робат не сможет этого сделать. Да потому что он не умеет рисковать. Риск это работа с серыми зонами во имя алчности, которая перевешивает здравый смысл. Это работа человека-инвестора (не путать с хомо-сапиенсом).. Экономика, в ее нынешнем смысле не может существовать без ошибок и просчетов инвесторов, иначе это будет не экономика, а то что пока не имеет названия, но оно Москалеву точно не нужно.

Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва
Михаил Кузнецов пишет:
Да потому что он не умеет рисковать. Риск это работа с серыми зонами во имя алчности, которая перевешивает здравый смысл. Это работа человека-инвестора (не путать с хомо-сапиенсом)..

Кстати Автозавод ГАЗ радует второй день. На 69% за пару дней выросли акции. Как я и предполагал ранее что это произойдет. В два раза вырастет. Видимо с санкциями какие то подвижки, перспектива их ослабления. 

Эти санкции изначально были беспределом американским. А теперь когда в Америке у самих там бардак, то скорее всего и на эти санкции европейские компании наплюют в результате. Отсюда ГАЗ растет. А может еще что-то другое

Михаил Кузнецов +7139 Михаил Кузнецов Аналитик, Москва
Виктор Москалев пишет:
А может еще что-то другое

А почему бы Вам битки не взять на сдачу?

У меня где то в подвальчике валяется старый ноутбук. Ноутбук как ноутбук, раздолбаный весь и не работает. Могу продать его Вам Виктор за сто тысяч, долларов конечно.

Чуть не забыл сказать, в нем хранится кошелек с биткоинами, в 2009 г купил на 100 долл. Пароли забыты.

Михаил Кузнецов +7139 Михаил Кузнецов Аналитик, Москва
Виктор Москалев пишет:
А теперь когда в Америке у самих там бардак, то скорее всего и на эти санкции европейские компании наплюют в результате.

Кстати, в связи со сменой власти европа может наплевать на санкции, как это уже произошло с сев потоком. Отсюда стратегия - ищи недооцененнын санкционные рос компании.

Виктор Москалев +9252 Виктор Москалев Директор по маркетингу, Москва
Михаил Кузнецов пишет:
А почему бы Вам битки не взять на сдачу?

Я не понимаю основы ценности их. Не достиг нужной степени просветления. А что не понимаю, то не покупаю.

Михаил Кузнецов пишет:
Отсюда стратегия - ищи недооцененнын санкционные рос компании.

Это и была моя идея год назад. На ней заработал на Русале и Газе. И тот и другой хорошо поднимались. Потому что ранее были прижаты к земле. Ну и по другим причинам тоже. Русал поднимается потому что спрос на алюминий хороший и потому что Норникель поднимается а Русал владеет большим пакетом Норникеля. Газ вслед за ними потому что это все активы Дерипаски. 

Но при этом я не инвестирую в Газпром. А наоборот на шортах играю с ними. Потому что я не понимаю экономического смысла этих потоков. Его нет, это политическая игра, глупая весьма. Отдать весь товар в одни руки причем в сильные руки монопокупателя, который развивает альтернативную энергетику - это необяснимо с точки зрения управления продажами. 

Валерий Андреев +12765 Валерий Андреев Директор по продажам, Санкт-Петербург
Виктор Москалев пишет:
Отдать весь товар в одни руки причем в сильные руки монопокупателя, который развивает альтернативную энергетику - это необяснимо с точки зрения управления продажами. 

Эт, точно! Хорошо и кратко вы это охарактеризовали. И, для общей информации, вот вы начали год назад работать с этими акциями. И, прошёл год. Сколько вложили и сколько заработали, в руб? Интересно. Конкретные цифры можете не называть,  но примерный порядок узнать было бы весьма интересно? 

Валерий Андреев +12765 Валерий Андреев Директор по продажам, Санкт-Петербург
Михаил Кузнецов пишет:
Чуть не забыл сказать, в нем хранится кошелек с биткоинами, в 2009 г купил на 100 долл. Пароли забыты.

Да-да-да....там давно взрощен вирус. Только включишь тумблер и пошёл поток в нужную ячейку. Что-то типа, квартира в центре Москвы всего за полцены.но, только сейчас.

Михаил Кузнецов +7139 Михаил Кузнецов Аналитик, Москва
Валерий Андреев пишет:
Виктор Москалев пишет:
Отдать весь товар в одни руки причем в сильные руки монопокупателя, который развивает альтернативную энергетику - это необяснимо с точки зрения управления продажами. 

Эт, точно! Хорошо и кратко вы это охарактеризовали. И, для общей информации, вот вы начали год назад работать с этими акциями. И, прошёл год. Сколько вложили и сколько заработали, в руб? Интересно. Конкретные цифры можете не называть,  но примерный порядок узнать было бы весьма интересно? 

Да немного. Сумма выигрыша в лучшем случае коррелирует с величиной роста денежной массы м1 в регионе. Даже если сейчас Москалев на две копеечки вынул из когтистых волосатых лап рынка больше этой величины, отдаст сторицей во время следущей глоб коррекции.

Но вроде бы занят, вроде интересно и полезно. Однако не замечает как алчность разъедает душу ;)

Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи
Обсуждение статей
Все комментарии
Дискуссии
3
Евгений Равич
Конечно. Иначе просто не могло быть. После появления книгопечатания очень многое изменилось. Но ...
Все дискуссии
HR-новости
Cпрос на сотрудников в гостинично-ресторанном бизнесе вырос на 60%

Зарплатные предложения для новых кадров выросли на 23% по сравнению с зимой прошлого года.

«Вкусвилл» запустил роботов для перевозки товаров в распределительных центрах

До конца 2024 года компания планирует роботизировать 30% операций, связанных с перемещением грузов из зоны приемки в зону хранения.

«Яндекс Еда» начала работать в Бишкеке

Киргизия стала шестой страной СНГ, где доступен сервис — после России, Казахстана, Беларуси, Армении и Узбекистана.

Более 40% наемных сотрудников не могут позволить себе больничный на работе

Свыше трети опрошенных отметили, что из-за проблем со здоровьем им отказывали в повышении.