Кипр: крушение всероссийского офшора

Экономика Кипра примечательна не тем, что госдолг составляет 140% ВВП – этим в современном мире никого не удивишь. Любопытнее то, что банковские активы составляют 700% ВВП. Кипр – страна банков, точка на пути финансовых потоков из рискованных юрисдикций в надежные налоговые гавани. Видимо, это обстоятельство повлияло на то, что «тройка» (Евросоюз, Европейский центробанк и Международный валютный фонд) предложили спорную формулу для спасения финансовой системы острова: вкладчикам предложено заплатить разовый налог на депозиты. Обсуждаем тему с участниками Executive.ru.

Андрей Никитюк, председатель правления General Invest: «Почему ЕС поставил такие именно перед Кипром? Это всего лишь один из способов разделить долговую нагрузку, пусть и не совсем справедливый. Вспомните 2012 год, Грецию и списание 50% по облигациям страны для всех их держателей, по сути мера была та же. С той разницей, что держатели греческих бумаг осознанно принимали на себя долги страны, в отличии от вкладчиков на Кипре. Ситуация намного жестче, чем мы думаем. Германия поставила под вопрос безопасность вкладов не только на Кипре, а во всей Европе. В долгосрочном периоде капиталы начнут перераспределяться между другими странами, которые могут обеспечить неприкосновенность. Кроме того, давайте не забывать о структуре депозитов, находящихся на Кипре – это очень значительная часть (при этом большинство денег – русские, как минимум 50 млрд. евро ), которая также не желая того будет принимать участие в спасении страны.

Скорее всего, Кипр не может принять условия ЕС. Но остается надежда на то, что так называемый налог обрастет рядом условий для вкладчиков, немного смягчающих этот удар. А пока нет четких договоренностей,можно прогнозировать очевидный удар по инфраструктуре страны, уход капиталов, испорченные отношения со многими государствами.

Если Кипр не примет условия ЕС, последует дефолт и/ или выход из еврозоны. И все негативные последствия с ними связанные и непоправимая потеря капиталов. Кстати, спорный вопрос что было бы лучше для Кипра сейчас – остаться с Евросоюзом и потерять капиталы или выйти из него, сохранив каких-то иностранных инвесторов и инфраструктуру.

Самое интересное, что независимо от того примет Кипр условия ЕС или не примет – уже нанесен огромный ущерб. Так или иначе, капиталы начнут уходить из страны, либо от обиды на Кипр и ЕС за необоснованный налог, либо от государственной нестабильности в условиях дефолта или выхода из еврозоны. Наиболее логичным выходом было бы решение о превращении этого налога в некий аналог заимствования для держателей депозитов. В этом случае у Кипра был бы шанс сохранить финансовую и банковскую инфраструктуру построенную за много лет».

Владимир Шевченко, главный редактор FinNews.ru: «Слухи из Кипра подняли в Россию настоящую панику. Конфискуют банковские вклады или нет? На самом деле первоначально речь шла только о конфискации только процентов по вкладам. Но тут вмешались или непрофессионализм российских журналистов, или была проведена настоящая спецоперация по черному пиару против кипрских банков. В России СМИ заголосили о конфискации части первоначальной суммы вкладов и о многомиллиардных потерях российских олигархах. Якобы соответствующий закон вот-вот примут, а кипрский ЦБ якобы уже запретил проведение каких-либо операций с банковскими счетами, и вообще устроил банковские каникулы с тем, чтобы ни один евроцент не ускользнул от кипрских властей.

Есть версия, что все было совсем не так, как это красочно описывали российские СМИ в течение нескольких дней. Но даже если эта версия верна, уже поздно пить «Боржоми» – репутация кипрских банков упала ниже плинтуса. Возможно, именно этого и добивались российские власти с целью вернуть на родину капиталы олигархов. Но, похоже, они совсем не подумали, что своими неуклюжими действиями нанесли ущерб не только кипрским банкам. Косвенно они ударили и по российским банкам. И вообще по всем банкам мира. Ведь если европейская страна, пусть даже такая маленькая как Кипр, но входящая в Еврозону, способна на конфискацию вкладов, то что говорить о России с ее богатым опытом репрессий против собственного народа?

Не выглядит белой и пушистой в этой истории и Еврозона. Со стороны еврочиновников это мог быть пробный шар. Так сказать, проверка на очень маленьких и незаметных кошечках – что будет, если конфисковать часть вкладов ради спасения… нет, не государства и не госбюджета. Речь идет о спасении коммерческих банков. Прокатит такой номер или нет? Взбунтуется хоть кто-то, или все спокойно проглотят фактическое воровство чужих денег? Ведь если Кипр сможет конфисковать часть вкладов, то в будущем это сможет сделать любая страна мира, пользуясь созданным прецедентом. Фактически, будет открыт ящик Пандоры по грабежу населения в мировом масштабе. И, как всегда, такой грабеж прикрываться благими намерениями по спасению национальной экономики. Родина в опасности и все такое.

Что делать в таком случае российским вкладчикам? Сейчас паниковать не стоит. Если у вас есть вклад в российском банке – пусть он там пока и остается. В то же время следует отдавать себе отчет, что при наступлении плохих времен (а они обязательно наступят, об этом свидетельствует ухудшающаяся с каждым кварталом обстановка в мировой экономике) российские власти точно также могут попробовать конфисковать часть российских вкладов. Поэтому не надо жадничать. Не стоит держать деньги в российских банках до самого последнего момента перед официальным объявлением такой конфискации в нашей многострадальной стране. Вы можете и не успеть их забрать из своего банка. Лучше недозаработать копейку, чем потерять рубль.

Ну, а самым консервативным гражданам можно посоветовать для сбережений только физическое золото, закопанное под любимым деревом. Держать его в банке столь же небезопасно, как и вообще держать в банке деньги в ближайшие несколько лет. Опыт Кипра это наглядно показал».

Ирина Агафонова, финансовый консультант: «Комментировать кипрский сюжет должны у политики,психотерапевты и последователи Никколо Макиавелли. С моей точки зрения эксперты, это те несчастные, кто пытается изучать правила для большинства и как-то их применять, толковать и оценивать. Ситуация с Кипром - это пример нарушения правил, написанных для большинства, в интересах меньшинства, которое эти правила и создает. История с Кипром еще раз наглядно показывает, то нами (семью миллиардами, живущими на Земле) управляют не государственные структуры, а надгосударственные. Транснациональные корпорации через механизм финансово-кредитной системы.

В этом контексте очень смешно смотреть на болотные и сахарные выпады - правительства стран имеет достаточно ограниченные возможности и компетенции. Я рассматриваю эту ситуацию, как механизм очередного передела: кто-то у кого-то что-то отбирает. а детали неинтересны. Против кого выпад и кто пострадает? Видимо, структуры Великобритании и России ( ВТБ, к примеру) - не члены еврозоны, хранящие на Кипре значительные средства.

Ситуация выглядит очень цинично, а канцлер ФРГ Ангела Меркель со своими высказываниями в духе «отобрать и поделить» просто смешна. Если не можешь сказать правду, то лучше вообще ничего не говорить. Созданная ситуация с оффшорами перестала кого-то устраивать, но разве так надо решать вопрос? Введением десятины? Какое бы решение ни принял кипрский парламент, вывод стоит сделать один: интересы богатейшего меньшинства и далее будут решаться за счет большинства, поэтому никакие вклады и инвестиции не являются надежными. Вкладывать свои средства некуда, увы».

Владимир Мельников, финансовый консультант: «Мы наблюдаем сейчас уникальное событие: крушение центрального всероссийского оффшора – острова Кипр. ЕС настаивает на конфискации денег вкладчиков банков именно на Кипре, поскольку по словам министра финансов ФРГ Вольфганга Шойбле «на Кипре уникальная ситуация – финансовый сектор слишком раздут», вот, дескать, и надо его немножко выпотрошить. При этом им сразу же было заявлено что «санация» Кипра – уникальная ситуация, и в других странах ЕС подобных мер не будет (чтобы погасить панику в иных странах ЕС). Однако все эти хитрости шиты белыми нитками, и, наверное, все понимают, что просто в ЕС решили, что Кипр можно спасать «жестко», заставив нести гораздо более тяжелое бремя, чем другие страны ЕС, потому что европейских денег на Кипре не так много, больше всего российских. А Россия – не ЕС, вот пусть Россия и заплатит за спасение Кипра. А не будет спасать – тогда пусть мирится с конфискацией денег в кипрских банках. Ведь первая частичная конфискация – только начало. Понятно, что дальше будет заморозка всех денег, иначе кипрским банкам – конец. Причина жесткости к Кипру проста – Кипр по экономическим и финансовым связям от ЕС далеко, а к России близко, поэтому жалеть его в ЕС не стали.

Если Кипр примет условия ЕС (в любом виде) – то это харакири. Никто и никогда уже не положит в кипрский банк ни цента, даже резиденты. Конфискация есть конфискация. А у Кипра кроме налоговой привлекательности (в сочетании с теплым морем, солнцем и хорошо работающей законодательной системой) иных преимуществ нет. Киприотам можно сразу бежать топиться в море, ибо зарабатывать на хорошую жизнь ничем иным, кроме финансовых услуг, они не смогут.

Если Кипр не примет условия ЕС (то есть не пойдет на конфискацию вкладов) – то у экономики острова еще есть хоть какие-то шансы. Например, только в этом случае киприоты могут рассчитывать на помощь из Москвы (пока непонятно, в каком виде). А вообще самый умный человек там, по-видимому, местный патриарх: он сказал, что ни в коем случае нельзя принимать решение о конфискации, а надо выйти из ЕС, выйти из зоны евро и вернуться к кипрскому фунту. В общем, тогда у Кипра есть шанс: договориться о помощи в размере 10-20 млрд евро с Москвой (включить в сделку наших крупных держателей вкладов, заинтересовав их выгодными экономическими концессиями), объявить о переходе на кипрский фунт, ввести промежуточную неконвертируемую валюту, чтобы в ближайшие 2-3 года крупные вклады не могли быть сняты, а только частично конвертируемы в эту промежуточную валюту.

Я думаю, киприоты уже очень жалеют, что пошли спасаться не к России, а к ЕС, и особенно, что допустили утечку информации про эту конфискацию. Им теперь любой расклад – как минимум плохой, но просто плохой – лучше, чем катастрофический. Им надо творчески посмотреть на опыт спасения Россией Белоруссии в 2008 и последующих годах, и попытаться пойти по этому пути. Как часто я вспоминаю нынче тех, кто кричал «мои вклады в банках застрахованы», «я получаю 4% на Кипре». На Кипре вклады были застрахованы на сумму до 100 тыс. евро. Ну и что, помогла им эта страховка? Нет ее. В России тоже есть страхование вкладов. В случае любого кризиса результат будет для вкладчиков гораздо хуже. Российские вкладчики просто не понимают, что ЦБ может абсолютно законно тянуть с выплатами по страховке сколько угодно. АСВ – это просто часть ЦБ, не надо обманываться. Люди любят тешить себя иллюзиями и строить воздушные замки «гарантий» и «страховок».

Евгений Васильчук, экономист: «ЕС предложил странное решение. Я бы сказал, что это – попытка шантажа европейских и американских финансовых «слоников» по греческому варианту. Ничего общего с «финансовой реформой» это не имеет. Позиция ЕС абсолютно иррациональна: то комиссар ЕС Олли Рен заявляет, что Кипр «чист», доказать ничего нельзя, следовательно аудит не нужен, то предлагается снижение объема помощи с 17 до 10 млрд евро. То саммит ЕС будет рассматривать ситуацию, то «все уже решено», и кипрские банки могут плыть по всему Средиземью. Это значит, что для тех, кто реально принимает решения, Кипр важнее, чем Греция, поскольку встроен в глобальную финансовую инфраструктуру, весьма удобную, хотя и не для всех.

В подобной ситуации налог на депозит – нонсенс: как можно облагать налогом то, что надо привлекать, и то, чего, по всей видимости, на Кипре уже нет. Проблемы там начались не вчера и ни один нормальный вкладчик не оставит деньги в таком опасном месте.

Собственно говоря, проблемы кипрских банков и связаны с потерей греческих активов и бегством капитала. Зачем тогда вводить налог вместо национализации или капитализации банков? Рубить сук...? Спровоцировать набег вкладчиков на то, что осталось, с последующими разборками, куда что делось? Выкинуть из мировой игры часть российского или иного какого капитала? Что касается заявлений о том, что выход Кипра из зоны евро не воздействует на экономику, то это лукавство. Хотя все уже психологически готовы к «раскольному» варианту, уверения ЕЦБ и его президента Марио Драги, что он этого не допустит, покажут, кто в доме хозяин – ЕЦБ или другие. Кроме того, выхожа должен захотеть сам Кипр, «выгнать» из зоны никого нельзя. Система может только развивать интеграцию, это ее цель, причем цель историческая, а не экспериментальная. Если процесс повернет вспять, с трансформациями по британским рецептам, то избежать эффекта домино практически невозможно, несмотря на весь оптимизм и настроения европейской элиты и бюрократии. Силой – тогда это будет империя евро, а империи в рецессии долго не живут. Самое опасное – очевидная деградация треугольника Берлин-Париж-Рим, национальные элиты начинают осознавать собственные интересы и брюссельская «евронадстройка» становится помехой процессу накопления национального капитала.

Для России это – вызов. Если проглотим – съедят! Практический совет вкладчикам: вы должны использовать международные правовые механизмы защиты собственности – ведь вклад, это собственность клиента, а не банка или регулятора».

Ваше мнение вы можете высказать в форуме. Также приглашаем вас принять участие в голосовании.

Источник фото: Freeimages.com

Эта публикация была размещена на предыдущей версии сайта и перенесена на нынешнюю версию. После переноса некоторые элементы публикации могут отражаться некорректно. Если вы заметили погрешности верстки, сообщите, пожалуйста, по адресу correct@e-xecutive.ru
Комментарии
Главный редактор, Москва
20 марта 2013 | 19:00 Если Кипр хочет получить российский кредит, то должен войти в ЕВРАЗЭС, как это сделали Белоруссия, Киргизия и Таджикистан Об этом заявил советник президента России Сергей Глазьев. Так он прокомментировал прошедшие сегодня в Москве переговоры с министром финансов Кипра о финансовой помощи его государству. Глазьев также добавил, что контроль за оффшорами ужесточат по всему миру. Тем временем, информагентства со ссылкой на свои источники сообщают, что переговоры в Москве о финансовой помощи Кипру завершились безрезультатно и будут продолжены завтра. Между тем, парламент Кипра собирается на внеочередное заседание. Накануне он проголосовал против требований Евросоюза ввести налог на вклады в своих банках. Источник: ''Эхо Москвы''
Управляющий директор, Эстония

Надо бы конфисковать ВСЕ русские деньги и раздать их частично киприотам, а частично -- передать в европейскую казну. И объяснить акцию понятным образом. Зачем хранить в Европе эти грязные воровские баблосы?..

Аналитик, Москва

У нас в стране создана не менее БАНДИТСКАЯ, причем постоянно действующая финансовая система,
Это из письма Степашина опубликоанного в Ручкой идее...

''И в этот момент я окончательно перестал понимать — для чего существует наше ведомство? За 10 месяцев текущего года(2012) мы вскрыли хищений из государственного бюджета на 37 триллионов рублей. Вы только вдумайтесь в эту цифру! На закупку новых вооружений, техники и модернизацию стоящих на вооружении единиц, заработную плату военнослужащим и пенсионное обеспечение отставным военным будет потрачено лишь чуть более 19 триллионов рублей, в период с 2011 года по 2020 год. А здесь, всего лишь за 10 ''
Нас КТО спасать будет?????
Надо свою систему отформатировать....иначе Россию постигнет участь Союза.
Извините. Стремоухов Г.Д.Москва

Нач. отдела, зам. руководителя, Москва

В этой истории удивляет Меркель. ну какое ей дело до проблемы выведенных из России и Англии миллиардов. заложенных киприотами неизвестно куда? пусть ребята сами разбираются друг с другом. Нет, ей надо влезть с кровными немецкими деньгами и глупыми советами. был бы я немецким налогоплательшиком - я бы очень за это на тётю Гелу обиделся. Наверное, в Германии все проблемы решены и 10 миллиардов евро только на помойку выбросить осталось.

Директор по маркетингу, Москва
Андрей Семеркин пишет: переговоры в Москве о финансовой помощи Кипру завершились безрезультатно и будут продолжены завтра.
Надеюсь, что Россия не станет давать очередной кредит. Кипр никогда не вернет ни те 2,5 млрд. Евро, что уже получила от России, ни те деньги, что просит сегодня... Тем более, что для спасения нужно около 17 млрд. Евро... А достойных активов на Кипре нет, включая пресловутое газовое месторождение... Кипр - очередной пример того, что нужно жить по средствам. Приток денег в кипрские банки в последние лет 5 стал сокращаться, а издержки ( в основном, зарплаты) продолжали расти... Про долю финансового сектора в ВВП Кипра уже говорили здесь... Европейские банки в этих условиях перестали кредитовать кипрские... Да и нужен Кипр вовсе не Европе... Он удобен для организации управляющих компаний и холдингов, поскольку там действует четкое и ясное британское законодательство... Было бы в России нормальное законодательство; правоприменительная практика, далекая от избирательного подхода; независимый суд, Кипр не был бы нужен... Оффшор не виноват в том, что он оффшор. Это всего лишь способ минимизировать издержки процесса ведения бизнеса в таких странах как Россия...
Директор по маркетингу, Москва
Геннадий Стремоухов пишет: У нас в стране создана не менее БАНДИТСКАЯ, причем постоянно действующая финансовая система,
Извините, Геннадий, но я правильно понимаю, что финансовую систему Кипра Вы считаете бандитской?..
Главный бухгалтер, Санкт-Петербург
Несмотря на то, что все ''кризисы'' проходят по одинаковым технологиям (сговор-деза в СМИ-комменты управляемых экспертов-провокация или шантаж-деза в СМИ-принятие запланированного решения), хотя и по разным сценариям, есть люди, которым интересно следить за деталями отдельно взятого сценария. Сегодня во френдленте попалась ссылка на заметку Андрея Шипилова ''Хвост виляет собакой или что на самом деле произошло на Кипре'': http://shipilov.com/index.php?option=com_content&task=view&id=124&ac=0&Itemid=16 Изложенная автором хроника событий не меняет их суть (кто-то что-то пытается отжать, поменять договоренности), но приводит много любопытных деталей - о том, как подавалась информация, об особенностях работы кипрских банкоматов. Пост Андрея Шипилова лишний раз подтверждает правоту профессора Преображенского, не советовавшего читать советских газет вообще.
Директор по маркетингу, Москва
Андрей Семеркин пишет: Если Кипр хочет получить российский кредит, то должен войти в ЕВРАЗЭС,
Интересно, зачем с точки зрения г-на Глазьева Кипр нужен ЕвразЕС...:) Белоруссия, с которой у России очень тесные промышленные связи и объемы торговли, и та с большим трудом выбивает из российского правительства кредиты... Да и то, по меркам потребности Кипра небольшие... Таджикистан поставляет нам неквалифицированную рабочую силу и тем живет, обходясь без российских кредитов. Переводы таджикских гастарбайтеров, как утверждается, составляют половину ВВП Таджикистана...:) Киргизия тоже вполне состоятельна в своих степях, на многое не претендует, живет бедно, но с достоинством...:) А зачем здесь Кипр?.. Чтобы стать внутренним оффшором? Так были уже такие оффшорные, по сути, зоны в России в 90-х... Назывались ЗАТО. Теперь, после дела ЮКОСа, они стали удобным источником уголовных дел для российской власти...:) К то же, если я не ошибаюсь, войдя в ЕвразЕС, Кипр будет вынужден унифицировать законодательство с российским, отказаться от британского и тем самым потерять свое главное преимущество... Так что, похоже, экономических резонов нет. Остается политический... Но 17 млрд. Евро - не велика ли цена за то, чтобы г-н Глазьев мог говорить о себе как собирателе земель и тешить свое самолюбие?..:)
Директор по маркетингу, Москва
Ирина Агафонова пишет: об особенностях работы кипрских банкоматов.
Ирина Агафонова пишет: Пост Андрея Шипилова лишний раз подтверждает правоту профессора Преображенского, не советовавшего читать советских газет вообще.
Я бы включил сюда и такие посты, как в приведенном примере:) Видимо, Андрей не в курсе, что банкомат нельзя заправлять произвольной суммой... Банкоматный сейф отличается от обычного сейфа тем, что в нем есть датчики объема денежной массы, которые срабатывают, если денежной массы загружено недостаточно. Достаточным объемом является заполняемость на уровне не менее 80% объема сейфа. Но если принять на веру слова г-на Шипилова, то банки сами провоцируют рост своих издержек, не получая никаких доходов. Ведь банки получают комиссию за снятие денег по ''не своим'' карточкам, которых на Кипре много. Не забудем, что Кипр - это еще и развитой туризм...:) Вот, так развеваются старые слухи и походя порождаются новые ...:)
Главный редактор, Москва
Reuters Пьер Бриансон ЛОНДОН (Рейтер) - Жёсткость к Кипру есть жёсткость к причинам кипрского кризиса. Стратегия еврозоны под водительством Германии в отношении финансовых проблем островного государства натолкнулась на препятствие во вторник, когда парламент Кипра отклонил спорный законопроект о налоге на депозиты. Изначальная идея была в том, чтобы изъять наличность как у самого Кипра, так и у тех, кто считается причиной проблем острова - российских вкладчиков, чьи вливания годами надували местный банковский сектор до размеров, в восемь раз превысивших его совокупный ВВП. Слом этой предполагаемой машины для отмывания российских денег был не просто способом достичь желаемого еврозоной результата, это была неотъемлемая часть плана. Теперь фокус внимания переместился в Москву. В среду кипрский министр финансов посетил российскую столицу, за день до ожидаемого саммита Россия-ЕС. Лидеры стран еврозоны озабочены, что Владимир Путин может сказать свое слово о будущем острова. Атмосфера полнится спекуляциями на тему того, что Газпром может использовать трудности Кипра, чтобы внедриться в добычу газа на местных оффшорных месторождениях в обмен на финансовую помощь одному из двух крупнейших кипрских банков. Это могло бы явиться альтернативой налогу на депозиты. Кипр может полагать, что подтягивание России к центру переговоров в его интересах. Но этот подход близорук. Никосия неспособна усидеть на двух стульях. С начала кризиса в Греции, все лидеры еврозоны знают, что Германия и Франция готовы согласиться с тем, что монетарный союз покинут его самые мелкие члены. Поэтому Москва - не единственное место, где решается судьба острова. Есть еще Берлин и, конечно, Франкфурт, где Европейский центробанк может решить, продолжить ли финансирование кипрских банков, вне зависимости от того, откроются они теперь или нет. Кипрское правительство, возможно, недостаточно опытно в дипломатическом и геополитическом смысле, а парламент может быть чрезмерно увлечен ''интересами бизнеса'' - милый эвфемизм для описания российского влияния. Но, столкнувшись с финальным выбором, они могут осознать, что ''российская альтернатива'' привела бы к финансовой катастрофе и неконтролируемому выходу из монетарного союза. Кипр что-то значит для России лишь потому, что входит в зону евро. Покинь он её, и Москва покинет его. Автор - колумнист Reuters Breakingviews. Статья выражает его собственное мнение. (Перевод Дениса Дёмкина. Редактор Дмитрий Антонов)
Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи
Статью прочитали
Обсуждение статей
Все комментарии
Дискуссии
Все дискуссии
HR-новости
В Москве с 13 июля откроются аттракционы, а с 1 августа – кинотеатры

Мэр Москвы Сергей Собянин объявил о новом этапе снятия ограничений для бизнеса и горожан.

PayPal прекратит переводы по России с 31 июля

Сервис будет поддерживать только международные платежи.

Джеффф Безос стал богатейшим человеком мира за последние 40 лет

Состояние главы Amazon превысило 180 миллиардов долларов.

Nielsen сократит 3,5 тыс. работников

Холдинг могут разделить на две организации.