Ажиотаж вокруг золота не стихает: в банках продолжают раскупать слитки, а стоимость на фондовом рынке не опускается ниже $1900 за тройскую унцию. Тройская унция – единица измерения массы, равная 31,1034768 грамм и используемая в торговых операциях с драгоценными металлами. Почему так происходит и стоит ли поддаваться панике и скупать золото?
Любые инвестиции совершаются с целью заработать еще больше. Но сейчас в мире происходит структурный кризис – мы наблюдаем перепроизводство товаров. И при любом кризисе инвесторы все больше начинают обращать внимание на консервативные инвестиции, так как в нестабильное время требуется надежный и маловолатильный (то есть слабо подверженный изменениям) инструмент для вложений.
Таким инструментом выступают вложения в драгоценные металлы. К драгоценным металлам относят золото, серебро, платину и металлы платиновой группы.
Зачем инвестировать в металлы
Для инвесторов наличие драгоценных металлов, в частности золота, в портфеле – это как нечто само собой разумеющееся. В моменты жестких просадок баланс портфеля не сильно меняется при наличии в нем золота. Получается, что даже если акции упали, то золото идет вверх и поддерживает портфель. Вслед за золотом подтягивается стоимость и других драгоценных металлов.
Например, если мы обратим внимание на график S&P 500 (индекс фондового рынка, который отслеживает акции 500 крупнейших американских компаний), то заметим, что в момент любого кризиса происходит падение фондового рынка – линия на графике пойдет вниз. График того же золота дает обратную ситуацию – линия пойдет вверх.
В кризис вложение в драгоценные металлы рассматривается инвесторами как защитный механизм инвестиционного портфеля, поэтому спрос на них повышается.
Какой способ вложения выбрать
Вложиться в драгоценные металлы можно разными способами: покупка слитков, монет или украшений, открытие и пополнение обезличенных металлических счетов, инвестиции в ценные бумаги – ПИФы, фьючерсы на золото, акции добывающих компаний, ETF (Exchange Traded Fund, или ETF — биржевой инвестиционный фонд).
Я рекомендую выбирать последний способ – инвестировать в биржевые ETF, то есть покупать ценные бумаги ETF фондов, которые вкладываются в золото, серебро и т.д. Инвестируя в фонды, вы приобретаете долю акций большого количества компаний. Этот способ наиболее простой и ликвидный (т.е. можно оперативно продать и купить). Здесь мы в чистом виде получаем биржевой курс металлов в своем портфеле, которые будут иметь свою стоимость.
Все остальные способы либо менее выгодные, либо более рискованные. Например, если покупать слитки (пожалуй, наиболее легкий в понимании способ) или монеты – необходимо будет очень аккуратно к ним относиться, так как одна лишь царапина способна существенно снизить рыночную стоимость. А если хранить их в банковской ячейке – придется еще и заплатить за эту услугу. И помимо этого, нужно понимать, что слитки и монеты не заплатят вам дивидендов и процентов. Да, золото может измениться в цене, но не более того.
Стоит ли вкладываться в биржевые ETF фонды сейчас
Ответ на этот вопрос зависит от цели вложений. Рассмотрим каждую ситуацию:
1. Если покупка золота и других драгоценных металлов – стратегия вашего долгосрочного инвестирования, где вы из месяца в месяц покупаете их на определенную сумму, то я рекомендую продолжать и не отходить от намеченного плана. Это истинный путь долгосрочного инвестора.
2. Стоит покупать драгоценные металлы и в том случае, если вы только начинаете инвестировать. Напомню, золото в портфеле нужно именно как защитный механизм, а также для диверсификации портфеля (известное правило – «не держите яйца в одной корзине»).
3. Но если вы планируете инвестировать с целью быстрого заработка – я бы не советовал, так как цена золота сейчас слишком высока и спекулировать на этом не самая лучшая идея. Достаточно вспомнить, как совсем недавно с целью легкого и быстрого обогащения люди скупали доллары свыше 100 рублей, о чем сейчас наверняка жалеют.
Сколько вкладывать
Ответить на этот вопрос односложно не сможет ни один инвестор. Все потому, что необходимое процентное соотношение золота и других драгоценных металлов в вашем портфеле будет зависеть от совокупности факторов – от цели, срока и имеющегося капитала.
Но одно могу сказать точно: если в портфеле менее 3-5% золота от общей стоимости, то в качестве защитного механизма оно не послужит – этого слишком мало.
Подводя итог, еще раз отмечу, что пополнять свой портфель драгоценными металлами обязательно нужно – это отличный защитный механизм, но только в долгосрочных или первичных инвестициях. Спекуляция вряд ли обернется прибылью. Не стоит поддаваться информационному фону и скупать золото в тех масштабах, в которых вы ранее не планировали это делать. Важное правило для любого инвестора – думать хладнокровно.
Читайте также:
