Синдицированный кредит - История изменений

Olga molodets в 23:51, 29 августа 2014

2014-08-29T23:51:19Z

Olga molodets: Новая страница: «== ''Что такое синдицированный кредит == '''Синдицированное кредитование''' — это форма орган...»

2014-08-29T23:50:29Z

Новая страница: «== ''Что такое синдицированный кредит == '''Синдицированное кредитование''' — это форма орган...»

Новая страница

== ''Что такое синдицированный кредит ==

'''Синдицированное кредитование''' — это форма организации предоставления ссуды в особо крупных размерах одному заёмщику при участии нескольких кредиторов. Консорциумный кредит не стоит считать специфическим типом или видом займа – это стандартный кредит, который отличается количеством участников сделки. То есть, отличается только механизм аккумуляции кредитных ресурсов и техника предоставления кредита; форма и принципы синдицированного кредитования – традиционные.

С помощью синдицированных займов кредитуются экспортные сделки, международные проекты, происходит финансирование мультинациональных корпораций – это предусматривает крупные транши, а значит, более высокий [[Банковский_риск|кредитный риск]]. Один банк не в состоянии удовлетворить столь высокие требования заёмщика – по причине ограниченных [[Банковские_ресурсы|собственных резервов]], так и по причине законодательных ограничений. Поэтому, чтобы наладить сотрудничество с крупными клиентами, группа банковских учреждений в количество двух и более объединяются в синдикат (консорциум), чтобы снизить риск сделки и удовлетворить финансовые запросы заёмщика, [[Источники_финансовых_ресурсов|объединив свои свободные финансовые ресурсы]].

== Особенности консорциумного кредита ==

Суть синдицированного кредитования можно представить следующим образом. Клиент – юридическое лицо, руководители крупного проекта или правительство, обращается с [[Кредитование|запросом о кредитовании]] в определённый банк. По причине [[Активы_банка|ограниченности собственных ресурсов]] даже ведущие банки не всегда способны предоставить требуемую сумму. Следовательно, для оптимального выхода из ситуации, банк берет на себя роль координатора и обращается с предложением сотрудничества в другие банки, которые помогли бы мобилизировать требуемую сумму. Список потенциальных инвесторов предварительно согласуется с заёмщиков и только после этого координатор обращается к партнерам с предложением. Далее банк-координатор выступает как основной кредитор и организатор: ведет переговоры с клиентом, занимается обслуживанием сделки, обеспечивает сбор и перевод средств, контролирует использование и погашение кредита.

== Преимущества синдицированных кредитов ==

1) Для заёмщика – это возможность получить финансирование по разумным процентным ставкам без необходимости выпуска корпоративных облигаций или других [[Кредитование_ценными_бумагами|операций с ценными бумагами]]. 2) Крупные заёмщики рассматриваются банками [[Private_Banking|как VIP-клиенты]], для которых предусмотрены индивидуальные условия обслуживания, чтобы полученные средства использовались максимально эффективно в соответствии с потребностями компании. А это: получение фиксированной суммы или открытие кредитной линии, возможность досрочного погашения, возможность пролонгации, более низкие проценты и прочие удобные для заёмщика условия. 3) Для банков-участников подобная операция является достаточно выгодной сделкой – так как это возможность получить доход, не задействовав при этом собственных трудовых и временных ресурсов. Все, что необходимо – это выделить запрашиваемую часть от общей суммы кредитного транша и ожидать его погашения. К тому же, участие в синдицированном кредитовании – это имиджевый проект для банков-участников, что повышает [[Кредитный_портфель|качество кредитного портфеля]].

== Ссылки ==

#[http://www.e-xecutive.ru/knowledge/practices/339482/ Процессно-стоимостной подход к управлению коммерческим банком ]
#[http://www.e-xecutive.ru/knowledge/practices/339482/ ][http://www.e-xecutive.ru/finance/announcement/754676/ Корпоративные аспекты успешного выпуска и обращения «клубных» облигаций ] 

'''''Это заготовка энциклопедической статьи по данной теме. Вы можете внести вклад в развитие проекта, улучшив и дополнив текст публикации в соответствии с правилами проекта. Руководство пользователя вы можете найти [http://www.e-xecutive.ru/community/intellectual/1428187/ здесь]'''''

[[Category:Финансы]]

@@ Строка 1: / Строка 1: @@
-== ''Что такое синдицированный кредит ==
+== Что такое синдицированный кредит  ==
 '''Синдицированное кредитование''' — это форма организации предоставления ссуды в особо крупных размерах одному заёмщику при участии нескольких кредиторов. <br> Консорциумный кредит не стоит считать специфическим типом или видом займа – это стандартный кредит, который отличается количеством участников сделки. То есть, отличается только механизм аккумуляции кредитных ресурсов и техника предоставления кредита; форма и принципы синдицированного кредитования – традиционные.
-С помощью синдицированных займов кредитуются экспортные сделки, международные проекты, происходит финансирование мультинациональных корпораций – это предусматривает крупные транши, а значит, более высокий [[Банковский_риск|кредитный риск]]. <br>Один банк не в состоянии удовлетворить столь высокие требования заёмщика – по причине ограниченных [[Банковские_ресурсы|собственных резервов]], так и по причине законодательных ограничений. Поэтому, чтобы наладить сотрудничество с крупными клиентами, группа банковских учреждений в количество двух и более объединяются в синдикат (консорциум), чтобы снизить риск сделки и удовлетворить финансовые запросы заёмщика, [[Источники_финансовых_ресурсов|объединив свои свободные финансовые ресурсы]].
+С помощью синдицированных займов кредитуются экспортные сделки, международные проекты, происходит финансирование мультинациональных корпораций – это предусматривает крупные транши, а значит, более высокий [[Банковский риск|кредитный риск]]. <br>Один банк не в состоянии удовлетворить столь высокие требования заёмщика – по причине ограниченных [[Банковские ресурсы|собственных резервов]], так и по причине законодательных ограничений. Поэтому, чтобы наладить сотрудничество с крупными клиентами, группа банковских учреждений в количество двух и более объединяются в синдикат (консорциум), чтобы снизить риск сделки и удовлетворить финансовые запросы заёмщика, [[Источники финансовых ресурсов|объединив свои свободные финансовые ресурсы]].
-== Особенности консорциумного кредита ==
+== Особенности консорциумного кредита  ==
-Суть синдицированного кредитования можно представить следующим образом. Клиент – юридическое лицо, руководители крупного проекта или правительство, обращается с [[Кредитование|запросом о кредитовании]] в определённый банк. По причине [[Активы_банка|ограниченности собственных ресурсов]] даже ведущие банки не всегда способны предоставить требуемую сумму. Следовательно, для оптимального выхода из ситуации, банк берет на себя роль координатора и обращается с предложением сотрудничества в другие банки, которые помогли бы мобилизировать требуемую сумму. <br>Список потенциальных инвесторов предварительно согласуется с заёмщиков и только после этого координатор обращается к партнерам с предложением.<br>Далее банк-координатор выступает как основной кредитор и организатор: ведет переговоры с клиентом, занимается обслуживанием сделки, обеспечивает сбор и перевод средств, контролирует использование и погашение кредита.
+Суть синдицированного кредитования можно представить следующим образом. Клиент – юридическое лицо, руководители крупного проекта или правительство, обращается с [[Кредитование|запросом о кредитовании]] в определённый банк. По причине [[Активы банка|ограниченности собственных ресурсов]] даже ведущие банки не всегда способны предоставить требуемую сумму. Следовательно, для оптимального выхода из ситуации, банк берет на себя роль координатора и обращается с предложением сотрудничества в другие банки, которые помогли бы мобилизировать требуемую сумму. <br>Список потенциальных инвесторов предварительно согласуется с заёмщиков и только после этого координатор обращается к партнерам с предложением.<br>Далее банк-координатор выступает как основной кредитор и организатор: ведет переговоры с клиентом, занимается обслуживанием сделки, обеспечивает сбор и перевод средств, контролирует использование и погашение кредита.
-== Преимущества синдицированных кредитов ==
+== Преимущества синдицированных кредитов  ==
-) Для заёмщика – это возможность получить финансирование по разумным процентным ставкам без необходимости выпуска корпоративных облигаций или других [[Кредитование_ценными_бумагами|операций с ценными бумагами]].<br>2) Крупные заёмщики рассматриваются банками [[Private_Banking|как VIP-клиенты]], для которых предусмотрены индивидуальные условия обслуживания, чтобы полученные средства использовались максимально эффективно в соответствии с потребностями компании. А это: получение фиксированной суммы или открытие кредитной линии, возможность досрочного погашения, возможность пролонгации, более низкие проценты и прочие удобные для заёмщика условия.<br>3) Для банков-участников подобная операция является достаточно выгодной сделкой – так как это возможность получить доход, не задействовав при этом собственных трудовых и временных ресурсов. Все, что необходимо – это выделить запрашиваемую часть от общей суммы кредитного транша и ожидать его погашения. К тому же, участие в синдицированном кредитовании – это имиджевый проект для банков-участников, что повышает [[Кредитный_портфель|качество кредитного портфеля]].
+) Для заёмщика – это возможность получить финансирование по разумным процентным ставкам без необходимости выпуска корпоративных облигаций или других [[Кредитование ценными бумагами|операций с ценными бумагами]].<br>2) Крупные заёмщики рассматриваются банками [[Private Banking|как VIP-клиенты]], для которых предусмотрены индивидуальные условия обслуживания, чтобы полученные средства использовались максимально эффективно в соответствии с потребностями компании. А это: получение фиксированной суммы или открытие кредитной линии, возможность досрочного погашения, возможность пролонгации, более низкие проценты и прочие удобные для заёмщика условия.<br>3) Для банков-участников подобная операция является достаточно выгодной сделкой – так как это возможность получить доход, не задействовав при этом собственных трудовых и временных ресурсов. Все, что необходимо – это выделить запрашиваемую часть от общей суммы кредитного транша и ожидать его погашения. К тому же, участие в синдицированном кредитовании – это имиджевый проект для банков-участников, что повышает [[Кредитный портфель|качество кредитного портфеля]].
 == Ссылки  ==
 #[http://www.e-xecutive.ru/knowledge/practices/339482/ Процессно-стоимостной подход к управлению коммерческим банком<br>]
-#[http://www.e-xecutive.ru/knowledge/practices/339482/ ][http://www.e-xecutive.ru/finance/announcement/754676/ Корпоративные аспекты успешного выпуска и обращения «клубных» облигаций ]<br>
+#[http://www.e-xecutive.ru/finance/announcement/754676/ Корпоративные аспекты успешного выпуска и обращения «клубных» облигаций ]<br>
 '''''Это заготовка энциклопедической статьи по данной теме. Вы можете внести вклад в развитие проекта, улучшив и дополнив текст публикации в соответствии с правилами проекта. Руководство пользователя вы можете найти [http://www.e-xecutive.ru/community/intellectual/1428187/ здесь]'''''
 [[Category:Финансы]]