== 1. Дефиниции, относящиеся к Финансам и финансовым явлениям, системам и значениям, Расторжение трудового договора ==
в том числе <p>Приказ (распоряжение) об увольнении работника(ов) оформляется по формам N T-8 и к более узкой теме N T- Деньгам8a.Невероятно общирная область1.1 ЗнанийЭти документы составляются работником кадровой службы, подписываются руководителем организации или уполномоченным им на это лицом, объявляются работнику(ам) под расписку в порядке,1установленном законодательством Российской Федерации.2 Истории,</p>1<p>В строке (графе) форм N Т-8 и Т-8а «Основание прекращения (расторжения) трудового договора (увольнения)» производится запись в точном соответствии с формулировкой действующего законодательства Российской Федерации со ссылкой на соответствующую статью.3 ПрактикиВ строке (графе) «Документ, например - госфинансовномер и дата» делается ссылка на документ, а также -1.4 Своей личной на основании которого готовится приказ и прекращается действие трудового договора с указанием его даты и своего домохозяйства номера (заявление работника, медицинское заключение, служебная записка, повестка в военкомат идругие документы).</p>1<p>При увольнении материально ответственного лица к приказу (распоряжению) прилагается документ об отсутствии материальных претензий к работнику.5 Корпоративных финансов,</p>1.6 Законодательства и<p>При расторжении трудового договора по инициативе работодателя в случаях, наконец1.7 Судебных решенийопределенных действующим законодательством Российской Федерации, к приказу (распоряжению) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником(ами) (увольнении) прилагается в тписьменной форме мотивированное мнение выборного профсоюзного органа (при наличии последнего) данной организации.ч. и </p><p>На основании приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником(ами) (увольнении) делается запись в личной карточке (форма N Т-2 или N Т-2ГС(МС)), лицевом счете (форма N Т-54 или N Т-54а), трудовой книжке, производится расчет с работником по Ходорковскомуформе N Т-61 «Записка-расчет при прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении)».</p>
Все 1.1- 1.7 суть самостоятельные разделы, БОЛЬШАЯ просьба не путать одно с другим.Очень любопытно, КАК в Гарварде тщательно организуют мутную воду -== Образцы унифицированных форм ==#[http://Финансы (finance) — это '''наука о том, каким образом люди управляют''' расходованием и поступлением дефицитных денежных ресурсов на протяжении определенного периода времениwww. '''Финансовые решения''' характеризуются тем, что расходы и доходы 1) разнесены во времени и 2) как правило не могут быть точно предсказаны ни теми, кто принимает решения, ни кемe-либо другимxecutive. ru/uploads/attachement/src/5182/ Посколько "нельзя одновременно служить богу и маммоне", наука "финансы", очевидно - от лукавогоforma_T8. Это верно на 50%. Остальные 50% - всегда остаются на совести преподавателя или главенствующей научной школы- чаще всего - государственной идеологии. Неслучайно, именно doc Приказ об увольнении работника по экономике (и финансам) Нобелевские премии унифицированной форме № Т- втащили через ЗАДНИЙ ход лишь в 1968-м году.8] == 2#[http://www. Составляющие финансовой тематики по Бодиe-Мертону == Эта книга является базовым учебником по курсу финансов, который изучается на первом курсе института при подготовке специалистов по программе MBAxecutive. В книге рассматриваются вопросы, затрагивающие все аспекты современной финансовой наукиru/uploads/attachement/src/5220/forma_T8A. Авторы книги, — университетские профессора Цви Боди и Роберт Мертон (Нобелевский лауреат doc Приказ об увольнении работников по экономике 1997 г.), — детально проанализировали проблемы, с которыми все мы сталкиваемся дома и на работе. Изложение традиционных вопросов корпоративных финансов опирается на всесторонний анализ их концептуальных основ: деньги и время; оценка активов и управление риском. == == Часть I Финансы и финансовая система == == Глава 1ЧТО ТАКОЕ ФИНАНСЫ1.1. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВ1.2. ЗАЧЕМ СЛЕДУЕТ ИЗУЧАТЬ ФИНАНСЫ * Полезные советы 1.3. ФИНАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ, ПРИНИМАЕМЫЕ ДОМОХОЗЯЙСТВАМИ1.4. ФИНАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ, ПРИНИМАЕМЫЕ ФИРМАМИ1.8. РЫНОЧНАЯ ДИСЦИПЛИНА: ПОГЛОЩЕНИЕ КОМПАНИЙ1.9. РОЛЬ ФИНАНСИСТА В КОРПОРАЦИИГлава 2ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА2.1. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ2.2. ФИНАНСОВЫЕ ПОТОКИ2.3. ФУНКЦИИ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ И ИХ ЭВОЛЮЦИЯ * 2.3.1. Функция 1. Перемещение ресурсов во времени и пространстве * 2.3.2. Функция 2. Управление риском * 2.3.3. Функция 3. Расчетноунифицированной форме № Т-платежная система8а] Контрольный вопрос 2.42.3.4. Функция 4. Объединение ресурсов и разделение паев участия в капитале2.3.5. Функция 5. Информационная поддержкаКонтрольный вопрос 2.62.3.6. Функция 6. Решение психологических проблем стимулированияКонтрольный вопрос 2.82.4. ФИНАНСОВЫЕ НОВШЕСТВА И "НЕВИДИМАЯ РУКА" РЫНКА2.5. ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ2.6. СТАВКИ ФИНАНСОВОГО РЫНКА * 2.6.1. Процентные ставки * 2.6.2. Ставки доходности рискованных активов * 2.6.3. Рыночные индексы и стратегия индексирования * 2.6.4. Ставка доходности в исторической перспективе * 2.6.5. Инфляция и реальные процентные ставки за период 1926-1997 гг. * 2.6.6. Выравнивание процентных ставок * 2.6.7. Основные факторы, влияющие <p>''Информация об оформлении документов представлена на уровень ставок доходности 2.7. ФИНАНСОВЫЕ ПОСРЕДНИКИ * 2.7.1. Банки * 2.7.2. Прочие депозитно-сберегательные учреждения * 2.7.3. Страховые компании * 2.7.4. Пенсионные фонды * 2.7.5. Взаимные фонды * 2.7.6. Инвестиционные банки * 2.7.7. Фирмы, вкладывающие капитал в венчурные компании * 2.7.8. Фирмы, управляющие активами * 2.7.9. Фирмы, предоставляющие информационные услуги 2.8. ФИНАНСОВАЯ ИНФРАСТРУКТУРА И РЕГУЛИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ * 2.8.1. Правила торговли ценными бумагами 2.9. ГОСУДАРСТВЕННЫЕ И КВАЗИГОСУДАРСТВЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИИТаблица 2А.1 Данные для разработки фондовых индексовФинансовые махинацииКонтрольный вопрос 3.1Контрольный вопрос 3.3Движение денежных средств в результате инвестиционной деятельностиДижение денежных средств в результате финансовой деятельности3.6. АНАЛИЗ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ФИНАНСОВЫХ КОЭФФИЦИЕНТОВ * 3.6.1. Взаимосвязь между финансовыми коэффициентами * 3.6.3. Ограничения анализа с использованием финансовых коэффициентов 3.7. ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ3.8. СОЗДАНИЕ МОДЕЛИ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ3.9.1. Коэффициент устойчивого роста фирмы3.10. УПРАВЛЕНИЕ ОБОРОТНЫМ КАПИТАЛОМ3.11. ЛИКВИДНОСТЬ И ВЫПОЛНЕНИЕ КАССОВОГО ПЛАНА == Часть II Время основе законодательства и деньги == Глава 4СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ ВО ВРЕМЕНИ И ДИСКОНТНЫЙ АНАЛИЗ ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ4.1. СЛОЖНЫЕ ПРОЦЕНТЫ * 4.1.1. Расчет будущей стоимости * 4.1.2. Сбережения на старость * 4.1.3. Реинвестирование по разным процентным ставкам * 4.1.4. Погашение долга 4.2. ЧАСТОТА НАЧИСЛЕНИЯ СЛОЖНЫХ ПРОЦЕНТОВ4.3. ПРИВЕДЕННАЯ СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ И ДИСКОНТИРОВАНИЕ * 4.3.1. Когда подарок в 100 долларов на самом деле не равен 100 долларам 4.4. ПРАВИЛА ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА ОСНОВЕ ДИСКОНТИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ * 4.4.1. Инвестиции в земельную собственность * 4.4.2. Заем у друзей 4.5. МНОЖЕСТВЕННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ * 4.5.1. Временные графики * 4.5.2. Будущая стоимость нескольких денежных потоков * 4.5.3. Приведенная стоимость нескольких денежных потоков * 4.5.4. Инвестирование в случае с множественными денежными потоками 4.6. АННУИТЕТЫ * 4.6.1. Будущая стоимость аннуитета * 4.6.2. Приведенная стоимость аннуитета * 4.6.3. Договор пожизненного страхования * 4.6.4. Получение ипотечного кредита 4.7. ПОЖИЗНЕННАЯ РЕНТА * 4.7.1. Инвестирование в привилегированные акции * 4.7.2. Инвестирование в обычные акции 4.8. АМОРТИЗАЦИЯ КРЕДИТОВ * 4.8.1. Выгоден ли заем на покупку машины 4.9. ВАЛЮТНЫЕ КУРСЫ И СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ ВО ВРЕМЕНИ * 4.9.1. Расчет чистой приведенной стоимости: валютный аспект 4.10. ИНФЛЯЦИЯ И АНАЛИЗ НА ОСНОВЕ ДИСКОНТИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ * 4.10.1. Инфляция и будущая стоимость * 4.10.2. Сбережения на учебу в колледже: вариант 1 * 4.10.3. Инвестирование в депозитные сертификатынормативных актов РФ, защищенные от инфляции * 4.10.4. Почему должники остаются действующих в выигрыше от непредвиденной инфляции * 4.10.5. Инфляция и приведенная стоимость * 4.10.6. Сбережения на учебу в колледже: вариант 2 * 4.10.7. Инфляция и сбережения * 4.10.8. Сбережения на учебу в колледже: вариант 3 * 4.10.9. Инфляция и инвестиционные решения Глава 6АНАЛИЗ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ6.1. СУТЬ АНАЛИЗА ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ6.2. ОТКУДА БЕРУТСЯ ИДЕИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ?6.3. КРИТЕРИЙ ИНВЕСТИРОВАНИЯ: ПОЛОЖИТЕЛЬНАЯ ЧИСТАЯ ПРИВЕДЕННАЯ СТОИМОСТЬ6.4. ОЦЕНКА ПОТОКОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА6.5. СТОИМОСТЬ КАПИТАЛА6.6. АНАЛИЗ ЧУВСТВИТЕЛЬНОСТИ ПРОЕКТА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ТАБЛИЦ * 6.6.1. Точка безубыточности * 6.6.2. Чувствительность NPV к росту продаж 6.7. АНАЛИЗ ПРОЕКТОВ ПО СНИЖЕНИЮ СЕБЕСТОИМОСТИ ПРОДУКЦИИ6.8. ПРОЕКТЫ РАЗЛИЧНОЙ ДЛИТЕЛЬНОСТИ6.9. СРАВНЕНИЕ ВЗАИМОИСКЛЮЧАЮЩИХ ПРОЕКТОВ6.10. ИНФЛЯЦИЯ И ПЛАНИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ == Часть III Стоимостные модели активов == Глава 7ПРИНЦИПЫ ОЦЕНКИ СТОИМОСТИ АКТИВОВ7.1. СООТНОШЕНИЕ МЕЖДУ СТОИМОСТЬЮ АКТИВА И ЕГО ЦЕНОЙ7.2. МАКСИМИЗАЦИЯ СТОИМОСТИ АКТИВОВ И ПРИНЯТИЕ ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ7.3. ЗАКОН ЕДИНОЙ ЦЕНЫ И АРБИТРАЖ7.4. АРБИТРАЖНЫЕ ОПЕРАЦИИ И ЦЕНЫ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ7.5. ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ И ЗАКОН ЕДИНОЙ ЦЕНЫ7.6. ВАЛЮТНЫЕ КУРСЫ И ТРЕХСТОРОННИЙ АРБИТРАЖ7.7. ОЦЕНКА АКТИВОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ МЕТОДА СОПОСТАВЛЕНИЙ7.8. МОДЕЛИ СТОИМОСТНОЙ ОЦЕНКИ АКТИВОВ * 7.8.1. Оценка недвижимости * 7.8.2. Оценка стоимости акций 7.9. БУХГАЛТЕРСКИЕ ПРИНЦИПЫ ОЦЕНКИ АКТИВОВ7.10. ВЛИЯНИЕ ИНФОРМАЦИИ НА КУРС ЦЕННЫХ БУМАГ7.11. ГИПОТЕЗА ЭФФЕКТИВНОГО РЫНКАГлава 8ОЦЕНКА АКТИВОВ С ФИКСИРОВАННЫМИ ДОХОДАМИ: ОБЛИГАЦИИ8.1. ОЦЕНКА ИНСТРУМЕНТОВ С ФИКСИРОВАННЫМИ ДОХОДАМИ НА ОСНОВАНИИ РАСЧЕТА ПРИВЕДЕННОЙ СТОИМОСТИ8.2. ОСНОВНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ АНАЛИЗА: БЕСКУПОННЫЕ ОБЛИГАЦИИ8.3. КУПОННЫЕ ОБЛИГАЦИИ, ТЕКУЩАЯ ДОХОДНОСТЬ И ДОХОДНОСТЬ ПРИ ПОГАШЕНИИ * 8.3.1. Что нужно знать о фондах, оперирующих с "высокодоходными" облигациями Казначейства США 8.4. ЧТЕНИЕ ТАБЛИЦ КОТИРОВКИ ОБЛИГАЦИЙ8.5. ПОЧЕМУ ЦЕННЫЕ БУМАГИ С ОДИНАКОВЫМИ СРОКАМИ ПОГАШЕНИЯ МОГУТ ИМЕТЬ РАЗЛИЧНУЮ ДОХОДНОСТЬ * 8.5.1. Влияние купонной доходности * 8.5.2. Влияние риска дефолта и налогообложения * 8.5.3. Другие причины, влияющие на доходность облигаций 8.6. ВРЕМЯ И ДИНАМИКА ЦЕН ОБЛИГАЦИЙ * 8.6.1. Фактор времени * 8.6.2. Процентный риск Глава 9ОЦЕНКА ОБЫКНОВЕННЫХ АКЦИЙ9.1. ЧТЕНИЕ ТАБЛИЦ КОТИРОВКИ АКЦИЙ9.2. ОЦЕНКА АКЦИЙ: МОДЕЛЬ ДИСКОНТИРОВАНИЯ ДИВИДЕНДОВ9.3. ОЦЕНКА АКЦИЙ: ПРИБЫЛЬ И ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ9.4. ОЦЕНКА АКЦИЙ С ПОМОЩЬЮ КОЭФФИЦИЕНТА Р2017 году''</Е: ПОВТОРНЫЙ ПОДХОДp>9.5. ВЛИЯЕТ ЛИ ДИВИДЕНДНАЯ ПОЛИТИКА НА БЛАГОСОСТОЯНИЕ АКЦИОНЕРОВ? * 9.5.1. Дивиденды в денежной форме и выкуп акций * 9.5.2. Дивиденды, выплаченные акциями * 9.5.3. Дивидендная политика в идеальной финансовой среде * 9.5.4. Дивидендная политика в реальном мире == Часть IV Управление риском и портфельная теория == Глава 10ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ10.1. ЧТО ТАКОЕ РИСК * 10.1.1. Управление риском * 10.1.2. Подверженность риску 10.2. РИСК И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ РЕШЕНИЯ * 10.2.1. Виды риска, с которыми сталкиваются домохозяйства * 10.2.2. Виды риска, с которыми сталкиваются компании * 10.2.3. Роль правительства в управлении риском 10.3. УПРАВЛЕНИЕ РИСКОМ * 10.3.1. Выявление риска * 10.3.2. Оценка риска * 10.3.4. Реализация выбранных приемов * 10.3.5. Оценка результатов 10.4. ТРИ СХЕМЫ ПЕРЕНОСА РИСКА * 10.4.1. Хеджирование * 10.4.2. Страхование * 10.4.3. Диверсификация 10.5. ПЕРЕНОС РИСКА И ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЭФФЕКТИВНОСТЬ * 10.5.1. Эффективное принятие существующего риска * 10.5.2. Распределение риска и ресурсов 10.6. ИНСТИТУТЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ10.7. ПОРТФЕЛЬНАЯ ТЕОРИЯ<p>''Источник: СТАТИСТИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ ДЛЯ ОПТИМАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ10.8. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ВЕРОЯТНОСТЕЙ ДОХОДНОСТИ10.9. СТАНДАРТНОЕ ОТКЛОНЕНИЕ ДОХОДНОСТИ КАК МЕРА РИСКАГлава 11ХЕДЖИРОВАНИЕ, СТРАХОВАНИЕ И ДИВЕРСИФИКАЦИЯ11.1. ХЕДЖИРОВАНИЕ РИСКА С ПОМОЩЬЮ ФОРВАРДНЫХ И ФЬЮЧЕРСНЫХ КОНТРАКТОВ11.2. ХЕДЖИРОВАНИЕ ВАЛЮТНОГО РИСКА С ПОМОЩЬЮ СВОПА11.3. ХЕДЖИРОВАНИЕ РИСКА НЕВЫПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ: СОПОСТАВЛЕНИЕ АКТИВОВ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВ11.4. МИНИМИЗАЦИЯ РАСХОДОВ НА ХЕДЖИРОВАНИЕ11.Постановление Росстата от 5января 2004 г. СТРАХОВАНИЕ ИЛИ ХЕДЖИРОВАНИЕ11.6. ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ СТРАХОВЫХ КОНТРАКТОВ * 11.6.N 1 Исключения «Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету труда и пределы * 11.6.2 Франшизы * 11.6.3 Совместный платеж 11.7. ФИНАНСОВЫЕ ГАРАНТИИ11.8. ВЕРХНИЙ И НИЖНИЙ ПРЕДЕЛЫ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК11.9. ОПЦИОНЫ КАК ИНСТРУМЕНТ СТРАХОВАНИЯ * 11.9.1. Опцион "пут" на акции * 11.9.2. Опцион "пут" на облигации 11.10. ПРИНЦИП ДИВЕРСИФИКАЦИИ * 11.10.1. Диверсификация инвестиций: активы с некоррелируемыми рисками * 11.10.2. Недиверсифицируемый риск 11.11. ДИВЕРСИФИКАЦИЯ И СТОИМОСТЬ СТРАХОВАНИЯГлава 12ФОРМИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ12.1. ПРОЦЕСС ФОРМИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ * 12.1.1. Жизненный цикл семьи * 12.1.2. Горизонты прогнозирования * 12.1.3. Толерантность к риску * 12.1.4. О роли профессионального управляющего активами 12.2. ДОХОДНОСТЬ И РИСК: В ПОИСКАХ БАЛАНСА * 12.2.1. Что такое безрисковые активы * 12.2.2. Объединение безрискового актива с единственным рискованным активом * 12.2.4. Концепция эффективности портфеля 12.3. ЭФФЕКТИВНАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ 1РИ НАЛИЧИИ МНОГИХ РИСКОВАННЫХ АКТИВОВ * 12.3.1. Портфели из двух рискованных активов * 12.3.2. Оптимальная комбинация рискованных активов * 12.3.3. Формирование наиболее предпочтительного инвестиционного портфеля * 12.3.4. Как получить заданную ожидаемую доходность: пример 2 * 12.3.5. Портфели с множеством рискованных активов == Часть V Оценка активов == Глава 13ЦЕНОВАЯ МОДЕЛЬ РЫНКА КАПИТАЛА13.1. ОСНОВЫ ЦЕНОВОЙ МОДЕЛИ РЫНКА КАПИТАЛА13.2. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ВЕЛИЧИНУ ПРЕМИИ ЗА РИСК РЫНОЧНОГО ПОРТФЕЛЯ13.3. КОЭФФИЦИЕНТ "БЕТА" И ПРЕМИИ ЗА РИСК ОТДЕЛЬНЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ13.4. ПРИМЕНЕНИЕ ЦМРК ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ ПОРТФЕЛЯ ЦЕННЫХ БУМАГ13.5. ОЦЕНКА ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ И РЕГУЛИРОВАНИЕ СТАВОК ДОХОДНОСТИ * 13.5.1. Модели оценки стоимости активов на основе дисконтирования денежных потоков * 13.5.2. Стоимость капитала * 13.5.3. Регулирование доходности и ценообразования на базе издержек и фиксированной прибыли 13.6. МОДИФИКАЦИЯ ЦМРК И ЕЕ ВОЗМОЖНЫЕ АЛЬТЕРНАТИВЫГлава 14ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ФОРВАРДНЫХ И ФЬЮЧЕРСНЫХ КОНТРАКТОВ14.1. РАЗЛИЧИЯ МЕЖДУ ФОРВАРДНЫМИ И ФЬЮЧЕРСНЫМИ КОНТРАКТАМИ14.2. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ФУНКЦИЯ ФЬЮЧЕРСНЫХ РЫНКОВ14.3. РОЛЬ БИРЖЕВЫХ СПЕКУЛЯНТОВ14.4. СВЯЗЬ МЕЖДУ ТОВАРНЫМИ СПОТ-ЦЕНАМИ его оплате»'' ФЬЮЧЕРСНЫМИ ЦЕНАМИ14.5. ПОЛУЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ НА ОСНОВЕ ТОВАРНЫХ ФЬЮЧЕРСНЫХ ЦЕН14.6. ЗОЛОТО: ПАРИТЕТ МЕЖДУ ФОРВАРДНЫМИ И СПОТ-ЦЕНАМИ * 14.6.1. "Подразумеваемые" издержки по хранению 14.7. ФИНАНСОВЫЕ ФЬЮЧЕРСЫ14.8. "ПОДРАЗУМЕВАЕМАЯ" БЕЗРИСКОВАЯ СТАВКА ДОХОДНОСТИ14.9 ФОРВАРДНАЯ ЦЕНА — ЭТО НЕ ПРОГНОЗ ДЛЯ БУДУЩИХ ЦЕН СПОТ14.10. УРАВНЕНИЕ ПАРИТЕТА МЕЖДУ ФОРВАРДНЫМИ ЦЕНАМИ И ЦЕНАМИ СПОТ ПРИ УСЛОВИИ ДЕНЕЖНЫХ ДИВИДЕНДОВ14.11. "ПОДРАЗУМЕВАЕМЫЕ" ДИВИДЕНДЫ14.12. УРАВНЕНИЕ ПАРИТЕТА ДЛЯ ВАЛЮТНЫХ КУРСОВ14.13. РОЛЬ ОЖИДАНИЙ В ОПРЕДЕЛЕНИИ ВАЛЮТНОГО КУРСАГлава 15ОПЦИОНЫ И УСЛОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ15.1. СУТЬ ОПЦИОННЫХ КОНТРАКТОВ * 15.1.1. Опционы на индексы 15.2. ИНВЕСТИРОВАНИЕ И ОПЦИОНЫ15.9. АНАЛИЗ УСЛОВНЫХ ТРЕБОВАНИЙ15.10. КРЕДИТНЫЕ ГАРАНТИИ * 15.10.1. Гарантии: пример 15.11. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СФЕРЫ ПРИЛОЖЕНИЯ МЕТОДА ОЦЕНКИ СТОИМОСТИ ОПЦИОНОВ == Часть VI Корпоративные финансы == == Личные финансы как НЛП от существующих идеологий, шаманов и жуликов. == Данный раздел включен только в силу большой популярности на е-хе тематики НЛП. </p> <br/> все финансовые расписания и решения - могут быть основаны на тх понятиях, которые включены в вышеприведенное определение по Боди-Мертону. Финансы (finance) — это наука о том, каким образом люди управляют расходованием и поступлением дефицитных денежных ресурсов на протяжении определенного периода времени. Финансовые решения характеризуются тем, что расходы и доходы 1) разнесены во времени и 2) как правило не могут быть точно предсказаны ни теми, кто принимает решения, ни кем-либо другим. Посему на незнании и/или игнорировании этих трех составляющих (дефицитность, разнесенность во времени и неопределенность) строятся все "счастливые способы мгновенного обогащения". Во все времена всегда "на рынке обещаний" - существует очень много самых различных мошенников.[[Category:Образцы документов]]